2.(多選)根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為有(　　)。

　　A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款

　　B.上市公司董事長(zhǎng)變更.沒有進(jìn)行披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　D.提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表.以獲取銀行貸款

　　E.變?cè)煨庞米C附隨的文件

　　【答案】ACDE。解析：選項(xiàng) A 和 D 屬于貸款詐騙罪，選項(xiàng) c 屬于信用卡詐騙罪，選項(xiàng) E 屬于信用證詐騙罪。董事長(zhǎng)變更未披露不屬于金融詐騙，沒有違反《刑法》，但也是沒有遵循信息披露的要求。

　　3.(判斷)金融詐騙罪的基本構(gòu)成中，主觀上均具有非法占有目的。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：金融詐騙罪的基本構(gòu)成中，主觀上均具有非法占有目的。

　　4.(判斷)集資詐騙罪要求主觀方面為故意，但是不要求以非法占有為目的。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：集資詐騙罪主觀方面故意且要求是以非法占有為目的。是否具有非法占有他人財(cái)物的目的.是集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為(主要指非法吸收公眾存款罪、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪等)的重要特征之一。

　　5.(判斷)貸款詐騙罪的主體為一般主體，包括自然人和單位。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：貸款詐騙罪的主體為一般主體，單位不能構(gòu)成本罪。

　　6.(判斷)信用卡詐騙罪的主體是一般主體，僅為自然人，單位不構(gòu)成本罪。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：信用卡詐騙罪的主體是一般主體，僅為自然人，單位不構(gòu)成本罪。

　　7.(多選)下列構(gòu)成信用卡詐騙罪的有(　　)。

　　A.盜竊信用卡并使用的

　　B.偽造信用卡并使用的

　　C.誤用他人的信用卡

　　D.使用信用卡進(jìn)行惡意透支

　　E.善意透支

　　【答案】BD。解析：盜竊信用卡并使用的，定盜竊罪，所以 A 選項(xiàng)錯(cuò)誤;信用卡詐騙罪要求以非法占有為目的，如不知是偽造、作廢的信用卡而使用，善意透支，誤用他人信用卡等，不構(gòu)成信用卡詐騙罪。

　　8.(單選)下列關(guān)于金融詐騙罪的說法不正確的是(　　)。

　　A.侵犯的客體包括公私財(cái)物.也包括國(guó)家的金融秩序或金融工具的公信力

　　B.詐騙的方法是通過特定的金融工具

　　C.客觀上遵循一定的邏輯順序

　　D.以非法集資為目的

　　【答案】D。解析：主觀上以非法占有為目的，而不是以非法集資為目的，其余均為正確選項(xiàng)。

　　9.(多選)單位不構(gòu)成犯罪主體的金融犯罪有(　　)。

　　A.信用卡詐騙罪

　　B.貸款詐騙罪

　　C.集資詐騙罪

　　D.票據(jù)詐騙罪

　　E.金融憑證詐騙罪

　　【答案】AB。解析：貸款詐騙罪和信用卡詐騙罪中，單位不能成為犯罪主體。

　　考點(diǎn) 8 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　1.(多選)下列關(guān)于職務(wù)侵占罪和貪污罪的區(qū)別說法正確的有(　　)。

　　A.犯罪主觀方面不同。職務(wù)侵占罪要求以非法占有為目的，而貪污罪沒有這樣的要求

　　B.犯罪主體不同。職務(wù)侵占罪的主體只能是非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員.而貪污罪的主體是國(guó)家工作人員或者受國(guó)有單位委派管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)有財(cái)產(chǎn)的人員

　　C.刑罰處罰幅度不同，職務(wù)侵占罪的刑罰最高為 5 年以上有期徒刑，而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處無期徒刑

　　D.犯罪對(duì)象不同。職務(wù)侵占罪的犯罪對(duì)象是非國(guó)有單位(如私營(yíng)企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財(cái)物，而貪污罪的犯罪對(duì)象是國(guó)有財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的公共財(cái)產(chǎn)

　　E.刑罰處罰幅度不同.職務(wù)侵占罪的刑罰最高為 5 年以上有期徒刑，而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑

　　【答案】BDE。解析：職務(wù)侵占罪和貪污罪在客觀方面和主觀方面基本相同，主要區(qū)別體現(xiàn)在犯罪主體不同.犯罪對(duì)象不同和刑罰處罰程度不同三個(gè)方面。

　　2.(單選)下列不屬于挪用資金的行為的是(　　)。

　　A.超期未還型

　　B.營(yíng)利活動(dòng)型

　　C.非法活動(dòng)型

　　D.合法活動(dòng)型

　　【答案】D。解析：挪用資金的行為可以分為“超期未還型”“營(yíng)利活動(dòng)型”和“非法活動(dòng)型”。

　　3.(單選)非國(guó)家工作人員受賄罪在司法實(shí)踐中，“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)是索取或收受(　　)以上者。

　　A.5000 元

　　B.1 萬元

　　C.5 萬元

　　D.10 萬元

　　【答案】A。解析：非國(guó)家工作人員受賄罪在司法實(shí)踐中，“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)是索取或收受五千元以上者。

　　4.(判斷)簽訂、履行合同失職被騙罪的行為發(fā)生在合同的簽訂和履行兩個(gè)過程中，行為人只需參與其中一個(gè)過程即可。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：簽訂、履行合同失職被騙罪的行為發(fā)生在合同的簽訂和履行兩個(gè)過程中.行為人只需參與其中一個(gè)過程即可。

　　5.(判斷)簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀方面為故意。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀方面為過失。

　　6.(單選)下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是(　　)。