16.(單選)下列關(guān)于貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的重要特征的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.是否給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失

　　B.是否以非法占有為目的

　　C.犯罪主體有所不同

　　D.兩罪的最高法定刑不同

　　【答案】A。解析：騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別：①騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪在主觀上不要求行為人以“非法占有為目的”.而貸款詐騙罪要求行為人必須以“非法占有為目的”;②騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的主體包括自然人和單位.而貸款詐騙罪的主體只是自然人;③騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪最高法定刑僅為七年有期徒刑，而貸款詐騙罪最高可以判處無期徒刑。

　　17.(判斷)銀行金融機(jī)構(gòu)對違法的票據(jù)予以承兌、付款、保證侵犯了國家對票據(jù)的管理制度，行為人主觀方面是故意，且必須對造成的重大損失有明確的認(rèn)識。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B。解析：違法票據(jù)承兌、付款、保證罪主觀方面一般是故意.也可能是過失。對造成重大損失。行為人不需要明確認(rèn)識到。

　　18.(單選)行為人不是以存款的名義而是以其他形式吸收公眾資金，承諾還本付息，來達(dá)到吸收公眾存款的目的是(　　)。

　　A.非法吸收公眾存款

　　B.主體不合法吸收公眾存款

　　C.方式不合法吸收公眾存款

　　D.變相吸收公眾存款

　　【答案】D。解析：變相吸收公眾存款是指行為人不是以存款的名義而是以其他形式吸收公眾資金，承諾還本付息，來達(dá)到吸收公眾存款的目的，這里考的是概念。

　　19.(單選)某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損，這一做法(　　)。

　　A.屬于挪用資金罪

　　B.屬于背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪

　　C.屬于正常經(jīng)營活動虧損

　　D.不屬于金融犯罪活動

　　【答案】B。解析：背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪中受托和信托的財產(chǎn)主要保包括：①證券投資業(yè)務(wù)中的客戶交易資金;②委托理財業(yè)務(wù)中的客戶資產(chǎn);③信托業(yè)務(wù)中的信托財產(chǎn);④證券投資基金。

　　20.(單選)下列不屬于《刑法》明確規(guī)定洗錢罪在客觀方面的對象的是(　　)。

　　A.毒品犯罪所得

　　B.破壞金融管理秩序犯罪所得

　　C.金融詐騙犯罪所得

　　D.職務(wù)侵占罪所得

　　【答案】D。解析：《刑法》中的洗錢罪明確規(guī)定其對象是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，除這幾種違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢罪的對象.也就不能構(gòu)成洗錢罪。

　　21.(判斷)違法發(fā)放貸款罪中的“關(guān)系人”是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸人員及其近親屬。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B。解析：違法發(fā)放貸款罪中“關(guān)系人”是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸人員及其近親屬;以及前列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

　　22.(單選)銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人屬于(　　)。

　　A.有形偽造金融票證罪

　　B.無形偽造金融票證罪

　　C.變造金融票證罪

　　D.非法出具金融票證罪

　　【答案】B。解析：銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人屬于有金融票證制作權(quán)的人，超越其削作權(quán)限，違背事實(shí)制造內(nèi)容虛假的金融票證。為無形偽造：有形偽造指沒有金融票證制作權(quán)的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認(rèn)為是真實(shí)金融票證的假金融票證。

　　23.(多選)下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別說法正確的有(　　)。

　　A.前者主體包括自然人和單位.而貸款詐騙罪的主體只是自然人

　　B.前者最高法定刑僅為 7 年有期徒刑.而貸款詐騙罪最高可以判處無期徒刑

　　C.前者最高法定刑僅為 5 年有期徒刑.而貸款詐騙罪最高可以判處無期徒刑

　　D.前者在主觀上不要求行為人以“非法占有為目的”，而貸款詐騙罪要求行為人必須以“非法占有為目的”

　　E.前者犯罪的主體為一般主體.后者犯罪的主體為特殊主體

　　【答案】ABD。

　　24.(單選)非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是(　　)。

　　A.國家的銀行管理制度

　　B.國家的貸款管理制度

　　C.國家的存款管理制度

　　D.社會公眾的財產(chǎn)和國家的金融秩序

　　【答案】A。解析：非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國家的銀行管理制度。

　　25.(判斷)不嚴(yán)格審查借款人的償還能力、保證人的償還能力、抵押物的權(quán)屬以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性：優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件而向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款等.均屬于違反國家規(guī)定發(fā)放貸款。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。

　　考點(diǎn) 7 金融詐騙罪

　　1.(多選)票據(jù)詐騙罪侵犯的客體包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.本票

　　C.支票

　　D.提單

　　E.債券

　　【答案】ABC。解析：票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票。