A.強化資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　B.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　C.建立了資產(chǎn)風(fēng)險的衡量體系

　　D.建立流動性風(fēng)險量化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　E.監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立相應(yīng)的監(jiān)督檢查程序

　　【答案】ABD。解析：建立了資產(chǎn)風(fēng)險的衡量體系屬于第一版巴塞爾資本協(xié)議相關(guān)內(nèi)容。監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立相應(yīng)的監(jiān)督檢查程序?qū)儆诘诙�版巴塞爾資本協(xié)議相關(guān)內(nèi)容。

　　14.(多選)《巴塞爾新資本協(xié)議》中的三大支柱有(　　)。

　　A.內(nèi)部控制

　　B.最低資本要求

　　C.合規(guī)管理

　　D.監(jiān)督檢查

　　E.市場紀(jì)律

　　【答案】BDE。

　　15.(判斷)第三版巴塞爾資本協(xié)議引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，要求杠桿率不能低于3%，要求銀行自2015年開始披露杠桿率信息，2018年正式納入第一支柱框架。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。

　　考點3我國銀行業(yè)資本監(jiān)管

　　1.(單選)為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對國內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資本充足壓力對銀行信貸供給能力和經(jīng)濟增長可能的負(fù)面效應(yīng)，《資本辦法》設(shè)定了(　　)年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　【答案】D。解析：為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對國內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資本充足壓力對銀行信貸供給能力和經(jīng)濟增長可能的負(fù)面效應(yīng)，《資本辦法》設(shè)定了6年的資本充足率迭標(biāo)過渡期。

　　2.(單選)根據(jù)銀監(jiān)會2012年頒布的《資本辦法》，我國商業(yè)銀行全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求的時間期限是(　　)年底前。

　　A.2018

　　B.2020

　　C.2016

　　D.2014

　　【答案】A。解析：我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求，并鼓勵有條件的銀行提前達(dá)標(biāo)。

　　3.(單選)按照我國《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的核心一級資本不包括(　　)。

　　A.實收資本

　　B.優(yōu)先股

　　C.資本公積

　　D.少數(shù)股東資本可計入部分

　　【答案】B。解析：按照我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行的核心一級資本包括實收資本或普通股、資本公積可計入部分、盈余公積、一般風(fēng)險準(zhǔn)備、未分配利潤和少數(shù)股東資本可計入部分。

　　4.(單選)以下屬于我國商業(yè)銀行二級資本的是(　　)。

　　A.少數(shù)股東資本可計入部分

　　B.盈余公積

　　C.資本公積

　　D.次級債務(wù)

　　【答案】D。解析：其他選項屬于我國商業(yè)銀行的核心一級資本。

　　5.(單選)下列不屬于二級資本包括的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.二級資本工具及其溢價

　　B.超額貸款損失準(zhǔn)備

　　C.少數(shù)股東資本可計入部分

　　D.資本扣減項

　　【答案】D。解析：二級資本包括二級資本工具及其溢價、超額貸款損失準(zhǔn)備和少數(shù)股東資本可計入部分。

　　6.(單選)下列不屬于商業(yè)銀行總資本所包含的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.核心一級資本

　　B.其他一級資本

　　C.二級資本

　　D.資本扣減項

　　【答案】D。解析：商業(yè)銀行總資本包括核心一級資本、其他一級資本和二級資本。

　　7.(單選)商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)不包括(　　)。

　　A.國家風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　B.信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　C.市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　D.操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　【答案】A。解析：商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)、市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。

　　8.(判斷)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%、8%。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。

　　考點4內(nèi)部資本評估程序和資本規(guī)劃

　　9.(單選)(　　)是銀行根據(jù)各項內(nèi)、外部約束，量身定做的一套兼顧當(dāng)前及未來資本充足率要求、發(fā)展目標(biāo)和管理需要的關(guān)于整體資本需求和補充的計劃。

　　A.資產(chǎn)規(guī)劃

　　B.資本規(guī)劃

　　C.戰(zhàn)略規(guī)劃

　　D.發(fā)展規(guī)劃

　　【答案】B。解析：資本規(guī)劃是銀行根據(jù)各項內(nèi)、外部約束，量身定做的一套兼顧"-3前及未來資本充足率要求、發(fā)展目標(biāo)和管理需要的關(guān)于整體資本需求和補充的計劃。

　　1.(單選)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率(　　)年目標(biāo)。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.七

　　【答案】B。

　　11.(單選)商業(yè)銀行內(nèi)部資本評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)不包括(　　)。

　　A.確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告

　　B.確保發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險并未造成資本損失

　　C.確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)

　　D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配

　　【答案】B。解析：商業(yè)銀行內(nèi)部資本評估程序應(yīng)實現(xiàn)以下目標(biāo)：確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告;確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng);確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配。

　　12.(多選)資本規(guī)劃應(yīng)兼顧銀行的短期和長期資本要求，綜合考慮(　　)等因素，確保目標(biāo)資本水平與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理水平和外部經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)。

　　A.風(fēng)險評估結(jié)果

　　B.未來資本需求

　　C.資本監(jiān)管要求