二、多項(xiàng)選擇題

　　1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有( )。

　　A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

　　D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

　　E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　2.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管的說(shuō)法中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管

　　B.接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)5年

　　C.接管是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施

　　D.接管是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施

　　E.接管的目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)能力

　　3.在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的措施有( )。

　　A.出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

　　B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

　　C.對(duì)其進(jìn)行行政拘留

　　D.對(duì)其提起公訴

　　E.對(duì)其給予行政處分

　　4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取詢問(wèn)等相關(guān)措施，該“與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人”主要包括( )。

　　A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶

　　B.監(jiān)事

　　C.實(shí)際控制人

　　D.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)

　　E.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露( )。

　　A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　E.其他重大事項(xiàng)

　　6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( )。

　　A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表

　　B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查

　　C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話

　　D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

　　7.刑事責(zé)任是指由《人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的，對(duì)觸犯《刑法》構(gòu)成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。

　　A.剝奪政治權(quán)利B.罰款

　　C.沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D.管制

　　E.拘役

　　8.行政處罰的種類有( )。

　　A.警告B.暫扣執(zhí)照C.行政拘留

　　D.拘役E.吊銷許可證

　　9.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁

　　B.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過(guò)、降級(jí)、開除等

　　C.對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分

　　E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

　　10.下列措施中屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有( )。

　　A.剝奪政治權(quán)利B.取消董事、高級(jí)管理人員任職資格

　　C.禁止從事銀行業(yè)工作D.經(jīng)濟(jì)處罰

　　E.責(zé)令停業(yè)整頓

　　11.洗錢者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括( )。

　　A.購(gòu)買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回

　　B.匿名存儲(chǔ)

　　C.控制銀行

　　D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　E.偽造商業(yè)票據(jù)

　　12.常見(jiàn)的洗錢方式包括( )。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　E.走私

　　13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)被稱為保密天堂，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動(dòng)。

　　A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.沒(méi)有資本管制

　　C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　E.政治上中立

　　14.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)

　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

　　C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

　　D.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

　　E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

　　15.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說(shuō)法正確的有( )。

　　A.中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)

　　C.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合

　　D.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作

　　E.中國(guó)人民銀行僅在中國(guó)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，不實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)管

　　15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)( )。

　　A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程

　　B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄

　　D.協(xié)助反洗錢調(diào)查

　　E.對(duì)反洗錢工作信息保密

　　16.下列屬于大額交易的有( )。

　　A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)鈔兌換

　　B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬

　　C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　D.個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　E.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬(wàn)美元以上的跨境交易

　　17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

　　B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

　　C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金

　　答案解析

　　二、 多項(xiàng)選擇題

　　ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/

　　BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE