一、單項選擇題

　　1.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　B.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　C.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督

　　2.中國人民銀行可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督，后者應(yīng)當自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.10B.15 C.20 D.30

　　3.銀行業(yè)金融機構(gòu)的( )，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)

　　4.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A.1年B.2年C.3年D.5年

　　5.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的( )的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)B.限制其所有業(yè)務(wù)

　　C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)

　　6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A.股東B.董事、高級管理人員

　　C.銀行業(yè)金融機構(gòu)的實際控制人D.客戶

　　7.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人

　　C.國務(wù)院

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任

　　9.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。

　　A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

　　10.銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.20萬元以上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

　　11.我國國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。

　　A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段

　　12.下列關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。

　　A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)

　　B.由被提名人擔任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬

　　C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

　　D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立

　　13.現(xiàn)行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》由中國人民銀行制定并自( )年1月1日起施行。

　　A.2004B.2005C.2006D.2007

　　14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由( )設(shè)立。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局

　　15.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括( )。

　　A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

　　B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　16.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

　　17.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的( )。

　　A.只能是金融機構(gòu)工作人員

　　B.只能是金融機構(gòu)

　　C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)

　　D.可以是任何單位和個人

　　18.按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機構(gòu)應(yīng)當( )。

　　A.至少保存五年 B.至少保存十年

　　C.立即銷毀 D.退還給客戶

　　19.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。

　　A.第三方B.客戶

　　C.該金融機構(gòu)D.該金融機構(gòu)和第三方按比例

　　20.金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是( )。

　　A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私

　　C. 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

　　D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　21.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是( )的職責之一。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.所有商業(yè)銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　22.單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( )萬元以上或者外幣等值( )萬美元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。

　　A.20，1B.50，10

　　C.150，20D.200，20

　　答案解析

　　一、 單項選擇題

　　D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/