一、單項選擇題

　　1.法律風險與外部合規(guī)風險之間的關系是(　　)。

　　A .外部合規(guī)風險包括法律風險

　　B.兩者產(chǎn)生的風險相同

　　C.兩者有關聯(lián)但又有區(qū)別

　　D.兩者產(chǎn)生的原因相同

　　2.外部評級主要依靠(　　)。

　　A .專家定性分析

　　B.定量分析

　　C.定性分析和定量分析結合

　　D.以上都不對

　　3.柜臺業(yè)務操作風險控制要點不包括(　　)。

　　A .完善規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過 制度規(guī)范來防范操作風險

　　B.嚴格執(zhí)行各項柜臺業(yè)務規(guī)定

　　C.設立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保�？顚Ｓ�

　　D.加強崗位培訓，特別是新業(yè)務和新產(chǎn)品培訓，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務水平

　　4.金融資產(chǎn)的市場價值是指(　　)。 ，

　　A .金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價值

　　B.在評估基準日，自愿買賣雙方在知情、謹慎、非強迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預期價值

　　C.交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債券價值

　　D.對交易賬戶頭寸按照當前市場行情重估獲得的市場價值

　　5.下列關于公允價值的說法，不正確的是(　　)。

　　A .公允價值是交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權價值

　　B.公允價值的計量可以直接使用可獲得的市場價格

　　C.若企業(yè)數(shù)據(jù)與市場預期相沖突，則不應該用于計量公允價值

　　D.若沒有證據(jù)表明資產(chǎn)交易市場存在時，公允價值不存在

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風險管理》在線題庫	搶先試用

　　6.(　　)指派最高風險管理委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則。

　　A .董事會

　　B.高級管理層

　　C.監(jiān)事會

　　D.風險管理總監(jiān)

　　7.下列指標計算公式中，不正確的是(　　)。

　　A .不良貸款率=(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項貸款×100%

　　B.預期損失率=預期損失/資產(chǎn)風險敞口×100%

　　C.單一客戶貸款集中度=最大一家客戶貸款總額/貸款類資產(chǎn)總額×100%

　　D.貸款損失準備金率=貸款損失準備金余額/貸款類資產(chǎn)總額

　　8.如果某商業(yè)銀行資產(chǎn)為1 000億元，負債為800億元，資產(chǎn)久期為6年，負債久期為4年，如果年利率叢8%上升到8.5%，那么按照久期分析方法描述商業(yè)銀行資產(chǎn)價值的變動。下列關于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核 指標的說法，不正確的是(　　)。

　　A .流動性比例和超額備付金比率屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核 指標

　　B.核 負債比例屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核 指標

　　C.流動性缺口比率屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核 指標

　　D.計算商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核 指標應將本幣和外幣統(tǒng)一折合成本幣計算

　　11.某銀行外匯敞口頭寸為：歐元多頭90，日元空頭40，英鎊空頭60，瑞士法郎多頭40，加拿大元空頭20，澳元空頭30，美元多頭160，分別按累計總敞口頭寸法、凈總敞口頭寸法和短邊法三種方法計算的總敞口頭寸中，最小的結果是(　　)。

　　A .140

　　B.150

　　C.120

　　D.230

　　12.正態(tài)隨機變量X的觀測值落在距均值的距離為2倍標準差范圍內(nèi)的概率約為(　　)。

　　A .68%

　　B.95%

　　C.32%

　　D.50%

　　13.下列關于風險管理部門的說法，正確的是(　　)。

　　A .必須具備高度獨立性

　　B.具有完全的風險管理策略執(zhí)行權

　　C.風險管理部門又稱風險管理委員會

　　D.核 職能是做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施

　　14.下列關于風險分類的說法，不正確的是(　　)。

　　A .按風險發(fā)生的范圍可以將風險劃分為可量化風險和不可量化風險

　　B.按風險事故可以將風險劃分為經(jīng)濟風險、政治風險、社會風險、自然風險和技術風險

　　C.按損失結果可以將風險劃分為純粹風險和投機風險

　　D.按誘發(fā)風險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險劃分為信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險以及戰(zhàn)略風險八大類

　　15.某銀行基本上穩(wěn)健，但存在一些可以在正常業(yè)務經(jīng)營中改正、性質(zhì)不重的弱點。該銀行具有良好的抵御經(jīng)營環(huán)境起伏變化的能力，但是存在的弱點繼續(xù)發(fā)展可能產(chǎn)生較大問題。在

　　CA M—E1S綜合評級中，該銀行應屬于(　　)。

　　A .綜合評級1級

　　B.綜合評級2級

　　C.綜合評級3級

　　D.綜合評級4級

　　16.下列關于流動性監(jiān)管核 指標的說法，不正確的是(　　)。

　　A .流動性監(jiān)管核 指標的計算按照本幣和外幣分別計算

　　B.流動性比例不得低于25%

　　C.核 負債比率不得低于60%

　　D.人民幣超額準備金率不得低于5%

　　17.下列關于銀行資產(chǎn)負債利率風險的說法，不正確的是(　　)。

　　A .當市場利率上升時，銀行資產(chǎn)價值下降

　　B.當市場利率上升時，銀行負債價值上升

　　C.資產(chǎn)的久期越長，資產(chǎn)的利率風險越大

　　D.負債的久期越長，負債的利率風險越大

　　18.某企業(yè)2008年銷售收入20億元人民幣，銷售凈利率為12%，2008年初所有者權益為40億元 人民幣，2008年末所有者權益為55億元人民幣，則該企業(yè)2008年凈資產(chǎn)收益率為(　　)。

　　A .3.33%

　　B.3.86%

　　C.4.72%

　　D.5.05%

　　19.下列關于商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債期限結構的說法，不正確的是(　　)。

　　A .商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負債特點所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強的流動性風險

　　B.商業(yè)銀行可以持有“一攬子”外幣資產(chǎn)組合，并盡可能保持其外幣資產(chǎn)的結構合理

　　C.商業(yè)銀行對利率變化的敏感程度直接影響著資產(chǎn)負債期限結構

　　D.股票投資收益率的下降，會造成存款人資金轉移，從而很可能會造成商業(yè)銀行的流動性緊張

　　20.商業(yè)銀行的核 競爭力是(　　)。

　　A .吸存放貸

　　B.支付中介

　　C.貨幣創(chuàng)造

　　D.風險管理