二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 下列各項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素的有( )。

　　A.員工知識(shí)/技能匱乏 B.內(nèi)部欺詐

　　C.員工流失 D.商業(yè)銀行違反用工法

　　E.外部人員盜竊

　　2. 操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛,形成原因復(fù)雜,其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來(lái)進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來(lái)看,包括( )引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人員 B.流程

　　C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化 D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.外部欺詐

　　3. 對(duì)全 風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估,主要是對(duì)( )的評(píng)估。

　　A.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn) B.公司治理

　　C.人員配置 D.風(fēng)險(xiǎn)政策流程和限額

　　E.信息系統(tǒng)

　　4. 公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的,完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基石。良好的公司治理目標(biāo)包括( )。

　　A.明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任

　　B.完善議事和決策機(jī)構(gòu),建立議事規(guī)則和決策程序

　　C.建立外部監(jiān)事制度

　　D.建立獨(dú)立董事制度

　　E.發(fā)揮公眾參與的積極作用

　　5. 商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板來(lái)收集數(shù)據(jù),并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)

　　收集流程與規(guī)范。內(nèi)部損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括( )。

　　A.明確損失所有者 B.總損失金額信息

　　C.損失事件發(fā)生的時(shí)間 D.總損失中收回部分信息

　　E.損失事件發(fā)生的主要原因、主要因素

　　6. 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段的有( )。

　　A.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃 B.商業(yè)保險(xiǎn)

　　C.貨幣市場(chǎng)基金 D.業(yè)務(wù)外包

　　E.國(guó)庫(kù)券

　　7. 以下關(guān)于資產(chǎn)流動(dòng)性的說(shuō)法,正確的有( )。

　　A.資產(chǎn)流動(dòng)性是商業(yè)銀行能以較低的成本隨時(shí)獲得需要的資金

　　B.資產(chǎn)的變現(xiàn)能力越強(qiáng),所付成本越低,則流動(dòng)性越強(qiáng)

　　C.資產(chǎn)流動(dòng)性是商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)在無(wú)損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力

　　D.資產(chǎn)流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)從  售和公司/機(jī)構(gòu)兩個(gè)角度進(jìn)行分析

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)估算所持有的可變現(xiàn)資產(chǎn)量,把流動(dòng)性資產(chǎn)持有與之前的流動(dòng)性需

　　求進(jìn)行比較,以確定流動(dòng)性的適宜度

　　8. 以下屬于影響商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的外部指標(biāo)/信號(hào)的有( )。

　　A.外部評(píng)級(jí)下降

　　B.市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于該商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/P>

　　C.客戶大量求證不利于商業(yè)銀行的傳言

　　D.存款大量流失

　　E.融資成本上升

　　9. 在風(fēng)險(xiǎn)緩釋的處理中,質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格,質(zhì)押品中屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的有( )。

　　A.外幣現(xiàn)金

　　B.評(píng)級(jí) AA-級(jí)(含)以上地區(qū)政府發(fā)行的債券

　　C.銀行存單

　　D.黃金

　　E.中央政府發(fā)行的債券

　　10.下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警內(nèi)部指標(biāo)的有( )。

　　A.多項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加 B.盈利能力下降

　　C.負(fù)債過(guò)于集中 D.資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　E.外部評(píng)級(jí)下降

　　三、判斷題

　　1. 操作風(fēng)險(xiǎn)可按人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別分類。 ( )

　　2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性特征。 ( )

　　3. 培植風(fēng)險(xiǎn)文化不是商業(yè)銀行的一項(xiàng)“終身事業(yè)”,而是階段性工作。 ( )

　　4. 內(nèi)部審計(jì)部門可以為商業(yè)銀行提供最直接的第 手資料和記錄。 ( )

　　5. 違約概率和違約頻率通常是相等的。 ( )