二、多項選擇題

　　1.下列關于銀行資本的作用敘述正確的是(　　)

　　A.提供融資

　　B.使銀行免受損失

　　C.維持市場信心

　　D.限制銀行業(yè)務過度擴張

　　E.保護客戶利益

　　2.以下關于會計資本的說法中，正確的是(　　)

　　A.會計資本也稱為賬面資本，與銀行風險并無關系

　　B.會計資本是銀行資產負債表中資產減去負債后的余額，即所有者權益

　　C.會計資本是銀行可以實際利用的資本

　　D.會計資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準備、未分配利潤(累計虧損)和外幣報表折算差額六個部分

　　E.會計資本就是經濟資本

　　3.操作風險可以分為七種表現形式，其中包括(　　)

　　A.就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.客戶、產品和業(yè)務活動事件

　　D.實物資產損壞

　　E.外部欺詐

　　4.依照金融體系的變遷和金融實踐的發(fā)展過程，國外商業(yè)銀行風險管理大體經過四種風險管理模式的發(fā)展階段，即(　　)

　　A.資產風險管理模式階段

　　B.負債風險管理模式階段

　　C.資產負債風險管理模式階段

　　D.全面風險管理模式階段

　　E.市場風險管理階段

　　5.權利質押的范圍包括(　　)

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　6.下列屬于“假按揭”的表現形式的是(　　)

　　A.開發(fā)商以虛假銷售方式套取商業(yè)銀行按揭貸款

　　B.以個人住房貸款按揭貸款名義套取企業(yè)生產經營用的貸款

　　C.開發(fā)商與購房人串通，規(guī)避不允許零首付的政策限制

　　D.房地產商未獲得銷售許可證便銷售房屋

　　E.商業(yè)銀行信貸人員向不具有真實購房行為的借款人發(fā)放高成數的個人住房按揭貸款

　　7.風險報告的綜合報告應反映的主要內容包括(　　)

　　A.加強風險管理的建議

　　B.風險應對策略及具體措施

　　C.分類風險狀況及變化原因分析

　　D.重大風險事項管理

　　E.轄內各類風險總體狀況及變化趨勢

　　8.根據“貸款最低定價=(資金成本+經營成本十風險成本+資本成本)/貸款額”，下列選項對其各要素的說法正確的有(　　)

　　A.風險成本指預期損失

　　B.預期損失=違約概率×違約損失率×違約風險暴露

　　C.資金成本包括債務成本和股權成本

　　D.經營成本包括日常管理成本和稅收成本

　　E.資本成本是經濟資本與股東最高資本回報率的乘積

　　9.廣義的資產證券化主要包括(　　)

　　A.股票資產證券化

　　B.現金資產證券化

　　C.實體資產證券化

　　D.證券資產證券化

　　E.信貸資產證券化

　　10.我國商業(yè)銀行信息披露存在(　　)等問題。

　　A.表外業(yè)務信息披露不充分

　　B.信息披露內容不全面

　　C.信息披露監(jiān)控機制仍需進一步完善

　　D.信息披露程序不規(guī)范

　　E.風險信息披露不充分

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行個人信貸產品可以劃分為個人住宅抵押貸款、個人零售貸款和個人信用貸款。 (　　)

　　2.在抵押貸款證券化過程中，建立一個獨立的特殊中介機構SPV的主要目的是為了發(fā)行證券。 (　　)

　　3.信用價差衍生產品是商業(yè)銀行與交易對方簽訂的以信用價差為基礎資產的信用遠期合約，以信用價差反映貸款的信用狀況。信用價差增加表明貸款信用狀況良好，減少表明貸款信用狀況惡化。 (　　)

　　4.董事會處在聲譽風險管理的第一線，應當隨時了解各類利益持有者所關心的問題，并且正確預測其對商業(yè)銀行的業(yè)務、政策或運營調整可能產生的反應。 (　　)

　　5.現在，商業(yè)銀行危機管理主要采用“化敵為友”方法，以降低利益持有者或公眾的持續(xù)對抗反應。 (　　)