一、單項(xiàng)選擇題

　　1下列各項(xiàng)不屬于資金交易業(yè)務(wù)流程的是(　　)

　　A. 前臺(tái)交易

　　B. 中臺(tái)信貸流程

　　C. 中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D. 后臺(tái)清算

　　2假設(shè)違約損失率(LGD)為8%。商業(yè)銀行估計(jì)(EL)為10%，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的資本要求(K)為(　　)

　　A. 18%

　　B. 0

　　C. -2%

　　D. 2%

　　3下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理內(nèi)容的說法，正確的是(　　)

　　A. 制定危機(jī)管理規(guī)劃是聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一

　　B. 危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗策略

　　C. 聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南

　　D. 危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃沒有給商業(yè)銀行創(chuàng)造增加值

　　4商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(　　)。

　　A. 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

　　B. 事前監(jiān)督和糾正、事中.防范、事后控制

　　C. 事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

　　D. 事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

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　　5下列關(guān)于遠(yuǎn)期利率合約的說法，不正確的是(　　)

　　A. 遠(yuǎn)期利率可由即期利率曲線推斷

　　B. 遠(yuǎn)期利率合約是一項(xiàng)表內(nèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　C. 債務(wù)人通過購買遠(yuǎn)期利率合約，鎖定了未來的債務(wù)成本，規(guī)避了利率可能上升帶來的風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 債權(quán)人通過賣出遠(yuǎn)期利率合約，保證了未來的投資收益，規(guī)避了利率可能下降帶來的風(fēng)險(xiǎn)

　　6下列關(guān)于銀行資產(chǎn)負(fù)債利率風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是(　　)

　　A. 當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，銀行資產(chǎn)價(jià)值下降

　　B. 當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，銀行負(fù)債價(jià)值上升

　　C. 資產(chǎn)的久期越長(zhǎng)，資產(chǎn)的利率風(fēng)險(xiǎn)越大

　　D. 負(fù)債的久期越長(zhǎng)，負(fù)債的利率風(fēng)險(xiǎn)越大

　　7甲、乙兩家企業(yè)均為某商業(yè)銀行的客戶，甲的信用評(píng)級(jí)低于乙，在其他條件相同的情況下，商業(yè)銀行為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率，這種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法屬于(　　)

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　8下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險(xiǎn)處置糾正的內(nèi)容的是(　　)

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)糾正

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)防范

　　C. 市場(chǎng)退出

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)救助

　　9第一筆l000萬貸款，3年后收回l500萬，第二筆2000萬貸款，5年后收回3600萬，那么哪筆貸款的年利率高?(　　)

　　A. 第一筆

　　B. 第二筆

　　C. 相等

　　D. 無法確定

　　10商業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。這里的商品不包括(　　)

　　A. 大米

　　B. 石油

　　C. 銅

　　D. 黃金

　　11衡量風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括(　　)

　　A. 方差

　　B. 久期

　　C. 凸度

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　12商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)不包括(　　)

　　A. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　B. 代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　C. 代理政策性銀行業(yè)務(wù)

　　D. 代理期貨業(yè)務(wù)

　　13(　　)是指商業(yè)銀行能夠以較低的成本隨時(shí)獲得需要的資金的能力。

　　A. 資產(chǎn)流動(dòng)性

　　B. 負(fù)債流動(dòng)性

　　C. 資本流動(dòng)性

　　D. 貸款流動(dòng)性

　　14對(duì)于已反映在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算監(jiān)管資本時(shí)，應(yīng)當(dāng)將其視為(　　)

　　A. 操作風(fēng)險(xiǎn)損失

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)損失

　　C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失

　　D. 以上都不對(duì)

　　15在實(shí)際操作中，商業(yè)銀行在真正需要資金時(shí)通常選擇的融資方式是(　　)

　　A. 長(zhǎng)期在總資產(chǎn)中保存相當(dāng)規(guī)模的流動(dòng)性資產(chǎn)

　　B. 同業(yè)拆人

　　C. 出售流動(dòng)資產(chǎn)

　　D. 外部融資

　　16影響期權(quán)價(jià)值的主要因素不包括(　　)

　　A. 標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格和期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

　　B. 期權(quán)的到期期權(quán)

　　C. 外匯匯率的波動(dòng)

　　D. 即期市場(chǎng)價(jià)格的變化

　　17下列關(guān)于健康有效的合規(guī)管理文化，說法錯(cuò)誤的是(　　)

　　A. 要樹立正確的合規(guī)管理觀念

　　B. 要加強(qiáng)管理層的驅(qū)動(dòng)作用

　　C. 要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

　　D. 要?jiǎng)?chuàng)建學(xué)習(xí)型組織

　　18名義價(jià)值通常是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的(　　)價(jià)值。

　　A. 賬面

　　B. 市場(chǎng)

　　C. 公允

　　D. 市值重估

　　1920世紀(jì)80年代以后，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入(　　)

　　A. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　B. 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　C. 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　D. 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　20國內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括(　　)

　　A. 改善公司治理結(jié)構(gòu)

　　B. 推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　C. 確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和排序

　　D. 利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化