一、單項選擇題

　　1.風險監(jiān)管最為核心的步驟是(　　)。

　　A.了解機構

　　B.風險評估

　　C.規(guī)劃監(jiān)管行動

　　D.監(jiān)管措施

　　2.(　　)必須向董事會或指定的委員會提供關于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高級管理層

　　C.股東大會

　　D.風險管理部門

　　3.對記入所有者權益的可供出售債券公允價值正變動可計人附屬資本的部分，不得超過正變動的(　　)。

　　A.25%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.100%

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　　4.信用風險監(jiān)測(　　)。

　　A.動態(tài)捕捉信用風險指標的異常變動

　　B.應實現(xiàn)監(jiān)測對合同條款的遵守情況

　　C.可以識別借款人違約情況，并及時對風險上升的授信進行分類

　　D.以上都對

　　5.目前在全球范圍內(nèi)，巴塞爾委員會鼓勵有條件的商業(yè)銀行使用基于(　　)來計算信用風險的監(jiān)管資本。

　　A.違約概率模型

　　B.信用評分模型

　　C.內(nèi)部評級方法

　　D.以上都不對

　　6.以下不屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.本外幣現(xiàn)金

　　B.銀行存單

　　C.黃金

　　D.中央政府發(fā)行債券

　　7.銀行風險管理的流程不包括(　　)。

　　A.風險識別

　　B.風險控制

　　C.風險評估

　　D.風險計量

　　8.(　　)通常為一定歷史時期內(nèi)損失的平均值。

　　A.預期損失

　　B.期望損失

　　C.非預期損失

　　D.災難性損失

　　9.(　　)負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

　　A.股東大會和董事會

　　B.董事會和監(jiān)事會

　　C.董事會和高級管理層

　　D.高級管理層和內(nèi)部審計人員

　　10.商業(yè)銀行同樣面臨諸如產(chǎn)品研發(fā)失敗、系統(tǒng)建設失敗、進入新市場失敗、兼并/收購失敗等風險，商業(yè)銀行面臨的這種戰(zhàn)略風險是(　　)。

　　A.行業(yè)風險

　　B.客戶風險

　　C.項目風險

　　D.技術風險

　　11.下列關于商業(yè)銀行的業(yè)務外包的論述，不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的諸多操作或服務都可以外包，但一些關鍵過程和核心業(yè)務等不應外包出去

　　B.通過業(yè)務外包，商業(yè)銀行也把相應的風險承擔者轉移給了外包商，商業(yè)銀行從此不必對外包業(yè)務負任何直接或間接的責任

　　C.雖然業(yè)務可以外包，但是對于外包業(yè)務的可能的不良后果，商業(yè)銀行仍然需要承擔責任

　　D.進行外包時，商業(yè)銀行必須對外包業(yè)務的風險進行管理

　　12.戰(zhàn)略風險的類型包括(　　)。

　　A.品牌風險

　　B.競爭對手風險

　　C.客戶風險

　　D.以上全對

　　13.商業(yè)銀行一個完整的風險監(jiān)測指標體系，包括風險水平類指標、風險遷徙類指標和(　　)。

　　A.流動性風險指標

　　B.信用風險指標

　　C.風險抵補類指標

　　D.操作風險指標

　　14.銀行的風險管理部門和風險管理委員會的關系不包括(　　)。

　　A.隸屬

　　B.獨立

　　C.支持

　　D.不能混淆

　　15.(　　)是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，每個業(yè)務都要建立控制措施，分清責任范圍，并接受仔細的、獨立的監(jiān)控。

　　A.外部控制環(huán)境

　　B.風險識別與評估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.監(jiān)督、評價與糾正

　　16.外資銀行單個機構從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的(　　)。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.70%

　　17.評估利率變化對商業(yè)銀行流動性狀況的影響是(　　)。

　　A.現(xiàn)金流分析法

　　B.缺口分析法

　　C.流動性比率/指標法

　　D.久期分析法

　　18.商業(yè)銀行根據(jù)不同的假設情況進行流動性測算，以確保商業(yè)銀行儲備足夠的流動性來應付可能出現(xiàn)的各種極端狀況是指(　　)。

　　A.壓力測試

　　B.情景分析

　　C.內(nèi)部評級法

　　D.流動性風險預警

　　19.證券業(yè)存款屬于(　　)。

　　A.敏感負債

　　B.脆弱資金

　　C.平均存款

　　D.核心存款

　　20.在實際操作中，(　　)是商業(yè)銀行在真正需要資金時通常選擇的融資方式。

　　A.出售流動資產(chǎn)

　　B.同業(yè)拆入

　　C.收回貸款

　　D.長期在總資產(chǎn)中保存相當規(guī)模的流動性資產(chǎn)