第一節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)識別

　　一、單選題

　　1.以下不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)識別方法的是( )。

　　A.事前識別

　　B.事中識別

　　C.事后識別

　　D.因果分析模型

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理(初級)》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢

　　二、多選題

　　1.操作風(fēng)險(xiǎn)基于損失發(fā)生原因的分類，可分為( )。

　　A.人員因素

　　B.內(nèi)部流程

　　C.自然災(zāi)害

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　E.外部事件

　　2.操作風(fēng)險(xiǎn)基于損失事件類型的分類，可以分為( )。

　　A.內(nèi)/外部欺詐事件

　　B.就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

　　D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　E.信息科技系統(tǒng)事件

　　3.操作風(fēng)險(xiǎn)損失一般包括直接損失和間接損失，并可進(jìn)一步劃分為( )。

　　A.法律成本

　　B.監(jiān)管罰沒

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.對外賠償

　　E.追索失敗

　　三、判斷題

　　1.固有風(fēng)險(xiǎn)是銀行通過建立良好的內(nèi)部控制機(jī)制和有效的內(nèi)部控制手段，以保證充分識別經(jīng)營過程中的固有風(fēng)險(xiǎn)，并對已識別風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行適當(dāng)控制。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　2.剩余風(fēng)險(xiǎn)是指在實(shí)施了旨在改變風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響強(qiáng)度的管理控制活動后，仍然保留的風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　第二節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)評估

　　單選題

　　以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備階段內(nèi)容的是( )。

　　A.制定評估計(jì)劃

　　B.識別評估對象

　　C.收集評估背景信息

　　D.識別主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

　　第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告

　　一、單選題

　　1.以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告的是( )。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營報(bào)告

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件報(bào)告

　　二、多選題

　　1.設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系要滿足( )原則。

　　A.整體性

　　B.重要性

　　C.敏感性

　　D.可靠性

　　E.有效性

　　2.在損失事件收集工作中，要堅(jiān)持以下( )原則。

　　A.重要性原則

　　B.準(zhǔn)確性原則

　　C.統(tǒng)一性原則

　　D.謹(jǐn)慎性原則

　　E.全面性原則

　　三、判斷題

　　1.監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險(xiǎn)事件密切相關(guān)，并能夠及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化，有助于實(shí)現(xiàn)對操作風(fēng)險(xiǎn)的事前和事中控制是關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有效性的要求。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　第四節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

　　一、單選題

　　1.通過外包、保險(xiǎn)、專門協(xié)議等工具，將損失全部或部分轉(zhuǎn)移至第三方，屬于商業(yè)銀行面對操作風(fēng)險(xiǎn)的( )策略。

　　A.降低風(fēng)險(xiǎn)

　　B.承受風(fēng)險(xiǎn)

　　C.轉(zhuǎn)移或緩釋風(fēng)險(xiǎn)

　　D.回避風(fēng)險(xiǎn)

　　2.( )主要承保無法為客戶提供專業(yè)服務(wù)或在提供服務(wù)過程中出現(xiàn)過失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.一攬子保險(xiǎn)

　　B.錯誤與遺漏保險(xiǎn)

　　C.未授權(quán)交易保險(xiǎn)

　　D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　3.對消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份及親筆簽名的核對、信用卡客戶資料的輸入與裝封等屬于( )。

　　A.技術(shù)外包

　　B.程序外包

　　C.業(yè)務(wù)營銷外包

　　D.專業(yè)性服務(wù)外包

　　二、判斷題

　　1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主要承保由于營業(yè)過程中發(fā)生的事故對第三者造成身體傷害或物質(zhì)損失的責(zé)任。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　1.外包單位是外包過程中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)的最終責(zé)任人。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　第五節(jié) 反洗錢管理

　　一、單選題

　　1.以下屬于洗錢特征的是( )。

　　A.資金來源往往合法

　　B.將資金用于軍事目的

　　C.資金量大、交易復(fù)雜

　　D.資金點(diǎn)到點(diǎn)流動

　　2.為稱之為“甩干”的是洗錢的( )階段。

　　A.獲得階段

　　B.放置階段

　　C.離析階段

　　D.融合階段

　　3.根據(jù)反洗錢內(nèi)部控制制度體系，處于基礎(chǔ)地位的是( )。處于核心地位的是( )。

　　A.客戶身份識別制度;大額交易與可疑交易報(bào)告制度

　　B.客戶身份識別制度;客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　C.客戶身份資料和交易記錄保存制度;客戶身份識別制度

　　D.客戶身份資料和交易記錄保存制度;大額交易與可疑交易報(bào)告制度

　　4.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )。

　　A.兩年

　　B.五年

　　C.十年

　　D.十五年

　　二、多選題

　　1.以下屬于洗錢方式的是( )。

　　A.開立假名賬戶

　　B.頻繁進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移

　　C.利用假貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行大額資金劃轉(zhuǎn)

　　D.投資辦產(chǎn)業(yè)

　　E.購置藝術(shù)品

　　三、判斷題

　　1.擴(kuò)散融資指有意識地直接或間接為恐怖活動提供募集資金的行為。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　2.我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“多部門主管、其他部門配合”。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案及解析

　　第一節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)識別

　　一、單選題

　　1.【答案】B。解析：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)識別包括事前識別、事后識別和因果分析模型。

　　二、多選題

　　1.【答案】ABDE。解析：自然災(zāi)害屬于外部事件范疇。

　　2.【答案】ABCDE。解析：除選項(xiàng)外，還包括執(zhí)行、交割和流程管理事件。