【判斷】限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事后控制的手段。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)限額管理。限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事前控制的手段。

　　【例題】下列不是風(fēng)險(xiǎn)限額管理環(huán)節(jié)的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)限額反饋

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

　　C.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限額控制

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)限額管理。風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)限額控制三個(gè)環(huán)節(jié)。

　　【例題】銀行監(jiān)管是由行業(yè)自律協(xié)會(huì)主導(dǎo)、實(shí)施的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理行為。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。銀行監(jiān)管是由政府主導(dǎo)、實(shí)施的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理行為。

　　【例題】各國(guó)政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)并深化銀行監(jiān)管的原因包括(　)。

　　A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)

　　B.銀行普遍存在通過(guò)擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模增加利潤(rùn)的發(fā)展沖動(dòng)

　　C.存款人與銀行雙方掌握的信息過(guò)于透明

　　D.風(fēng)險(xiǎn)是銀行體系不可消除的內(nèi)生因素

　　E.銀行業(yè)先天存在壟斷與競(jìng)爭(zhēng)的悖論

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。C錯(cuò)誤，存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系，兩者掌握的信息是不對(duì)稱的。

　　【例題】下列不屬于巴塞爾協(xié)議Ⅱ框架下三大支柱的是(　)。

　　A.強(qiáng)調(diào)資本監(jiān)管　　B.強(qiáng)調(diào)監(jiān)督檢查

　　C.利潤(rùn)核查　　　　D.市場(chǎng)紀(jì)律

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。巴塞爾協(xié)議Ⅱ框架下三大支柱分別是：強(qiáng)調(diào)資本監(jiān)管、強(qiáng)調(diào)監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律。

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　　【例題】巴塞爾協(xié)議Ⅲ中大幅度提高了資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定商業(yè)銀行的儲(chǔ)備資本要求要達(dá)到(　)。

　　A.1.5%　　B.2.0%

　　C.2.5%　　D.3.0%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。巴塞爾協(xié)議Ⅲ中大幅度提高了資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定商業(yè)銀行的儲(chǔ)備資本要求要達(dá)到2.5%，逆周期資本要求為0～2.5%。

　　【例題】2011年，在巴塞爾協(xié)議Ⅲ出臺(tái)之際，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出了四大監(jiān)管工具，包括(　)。

　　A.資本要求　　B.杠桿率

　　C.存貸比　　　D.撥備率

　　E.流動(dòng)性要求

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。2011年，在巴塞爾協(xié)議Ⅲ出臺(tái)之際，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及時(shí)推出資本要求、杠桿率、撥備率和流動(dòng)性要求四大監(jiān)管工具。

　　【例題】對(duì)于銀行監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)

　　B.監(jiān)管目標(biāo)的確定，應(yīng)當(dāng)遵循銀行業(yè)監(jiān)管的一般規(guī)律。同時(shí)應(yīng)基于國(guó)際化的目標(biāo)，充分考慮金融發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)的監(jiān)管目標(biāo)，不應(yīng)過(guò)分考慮本國(guó)現(xiàn)狀

　　C.我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保證銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。B錯(cuò)誤，監(jiān)管目標(biāo)的確定，應(yīng)當(dāng)遵循銀行業(yè)監(jiān)管的一般規(guī)律。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮一國(guó)銀行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀。

　　【例題】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程。按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。

　　【例題】2014年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)工商銀行等實(shí)施(　)。

　　A.內(nèi)控體系

　　B.經(jīng)濟(jì)資本高級(jí)計(jì)量

　　C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)文化

　　D.資本管理高級(jí)方法

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理流程。2014年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等實(shí)施資本管理高級(jí)方法，提高風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。

　　【例題】不同的職能部門(mén)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的需求是不一樣的，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)需要的是(　)。

　　A.整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　B.最佳避險(xiǎn)報(bào)告

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告

　　D.具體的頭寸報(bào)告

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理流程。高級(jí)管理層所需要的是高度概括的整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;前臺(tái)交易人員期待的是非常具體的頭寸報(bào)告;風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)則通常要求風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供最佳避險(xiǎn)報(bào)告，以協(xié)助制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　【例題】2013年，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》，要求報(bào)告具有(　)的特點(diǎn)。

　　A.準(zhǔn)確性

　　B.綜合性

　　C.清晰度

　　D.可用性

　　E.客觀性

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理流程。2013年，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》，要求報(bào)告具有準(zhǔn)確性、綜合性、清晰度、可用性的特點(diǎn)，并滿足報(bào)告頻率和發(fā)布要求。

　　【例題】(　)是商業(yè)銀行對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理流程。風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋是商業(yè)銀行對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程，所以C項(xiàng)正確。

　　【例題】(　)指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)文化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒(méi)有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)　　B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)　　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的定義。國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)文化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒(méi)有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。