【例題】(　)指?jìng)鶆?wù)人因本國(guó)政府采取保持本國(guó)貨幣幣值的措施而承受利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.傳染風(fēng)險(xiǎn)　　D.貨幣風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的定義。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)指?jìng)鶆?wù)人因本國(guó)政府采取保持本國(guó)貨幣幣值的措施而承受利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)指?jìng)鶆?wù)人因所在國(guó)發(fā)生政治沖突、政權(quán)更替、戰(zhàn)爭(zhēng)等情形，或者債務(wù)人資產(chǎn)被國(guó)有化或被征用等情形而承受的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政治風(fēng)險(xiǎn)　　D.貨幣風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查政治風(fēng)險(xiǎn)的定義。政治風(fēng)險(xiǎn)指?jìng)鶆?wù)人因所在國(guó)發(fā)生政治沖突、政權(quán)更替、戰(zhàn)爭(zhēng)等情形，或者債務(wù)人資產(chǎn)被國(guó)有化或被征用等情形而承受的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)　　D.價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)

　　E.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的定義。信用風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格和期權(quán)價(jià)格)的不利變動(dòng)而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格和期權(quán)價(jià)格)的不利變動(dòng)而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)的定義。操作風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程應(yīng)當(dāng)符合的要求的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　C.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　D.報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查的是風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程的要求。報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告的重要內(nèi)容。

　　【例題】巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為2008年國(guó)際金融危機(jī)中吸取的一個(gè)重要教訓(xùn)就是(　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是“終結(jié)者”

　　B.銀行的信息科技和數(shù)據(jù)構(gòu)架不足以支持集團(tuán)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部審計(jì)應(yīng)合理定位

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的重要“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的安全保障

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總。2008年國(guó)際金融危機(jī)中銀行吸取的一個(gè)重要教訓(xùn)就是，銀行的信息科技和數(shù)據(jù)構(gòu)架不足以支持集團(tuán)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　【例題】從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息是指(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

　　B.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　C.外部數(shù)據(jù)

　　D.數(shù)據(jù)加總

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查的是風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的類型。內(nèi)部數(shù)據(jù)是從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息。

　　【例題】按照銀行的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求，定義、收集和處理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，使銀行能夠衡量其風(fēng)險(xiǎn)容忍度/偏好下的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，我們稱之為(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

　　B.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　C.外部數(shù)據(jù)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總的概念。風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總是指按照銀行的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求，定義、收集和處理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，使銀行能夠衡量其風(fēng)險(xiǎn)容忍度/偏好下的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營(yíng)、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)，從而對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的定義。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營(yíng)、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)，從而對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因沒(méi)有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義。違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因沒(méi)有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施不包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　B.制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施

　　C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)反饋措施

　　D.新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)。

　　【例題】我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制的總體特點(diǎn)為“多部門分權(quán)主管、多部門配合”。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制的總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。

　　【例題】反洗錢的制度主要包括(　)。

　　A.客戶身份識(shí)別制度

　　B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　C.客戶身份篩選分級(jí)制度

　　D.大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易報(bào)告制度

　　E.涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。反洗錢有三項(xiàng)主要制度：客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度。

　　【例題】反洗錢的三項(xiàng)制度中，處于基礎(chǔ)地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度，處于核心地位的是客戶身份識(shí)別制度。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。反洗錢的三項(xiàng)制度中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度，處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

　　【例題】風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用(　)，相關(guān)人員通過(guò)瀏覽器實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程登錄，便能夠在最短的時(shí)間內(nèi)獲得所有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息。

　　A.瀏覽器結(jié)構(gòu)

　　B.服務(wù)器結(jié)構(gòu)

　　C.瀏覽器和服務(wù)器結(jié)構(gòu)

　　D.瀏覽器或服務(wù)器結(jié)構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用瀏覽器和服務(wù)器結(jié)構(gòu)，相關(guān)人員通過(guò)瀏覽器實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程登錄，便能夠在最短的時(shí)間內(nèi)獲得所有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息。

　　【例題】根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為(　)。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B.外部數(shù)據(jù)

　　C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)

　　D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)

　　E.歷史數(shù)據(jù)

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從很多來(lái)源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，通常分為內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)。故AB選項(xiàng)正確。

　　【例題】風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.建立錯(cuò)誤承受程序

　　B.設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序

　　C.隨時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行檢測(cè)并形成文件記錄

　　D.設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

　　E.為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識(shí)別標(biāo)志

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷的運(yùn)行。應(yīng)當(dāng)為每個(gè)系統(tǒng)用戶設(shè)置獨(dú)特的識(shí)別標(biāo)志，并定期更換密碼或磁卡，E錯(cuò)誤。另外看到了E中出現(xiàn)了“所有”、“相同”這種過(guò)于絕對(duì)的詞匯，就要加倍留意。這類題目，只要內(nèi)容積極正面，都是正確選項(xiàng)。

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