【例題】基于損失事件類型的分類，操作風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.監(jiān)管罰沒

　　D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　E.對外賠償

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)分類。CE為基于損失形態(tài)的分類。按照操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型，操作風(fēng)險(xiǎn)可分為七大類，包括(1)內(nèi)部欺詐事件;(2)外部欺詐事件;(3)就業(yè)制度和工作場所安全事件;(4)客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件;(5)實(shí)物資產(chǎn)的損壞;(6)信息科技系統(tǒng)事件;(7)執(zhí)行、交割和流程管理事件。

　　【例題】(　)指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件、此類事件至少涉及內(nèi)部一方。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查內(nèi)部欺詐事件的定義。內(nèi)部欺詐事件指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件、此類事件至少涉及內(nèi)部一方。

　　【例題】(　)指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查外部欺詐事件的定義。外部欺詐事件指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。

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　　【例題】下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”，說法正確的有(　)。

　　A.第一道防線——業(yè)務(wù)條線部門

　　B.第二道防線——風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門

　　C.第三道防線——內(nèi)部審計(jì)

　　D.三道防線體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的全員性、全面性、獨(dú)立性、專業(yè)性和垂直性

　　E.三道防線是我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門首先提出的

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查對三道防線的理解。巴塞爾委員會(huì)2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強(qiáng)調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的作用，指出風(fēng)險(xiǎn)治理框架中應(yīng)包括建立“三道防線”及清晰地職責(zé)描述。

　　【例題】(　)是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)總量。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)政策

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.限額管理

　　D.風(fēng)險(xiǎn)偏好維度

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)偏好的含義。風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)總量。

　　【例題】(　)是金融機(jī)構(gòu)愿意接受或避免的風(fēng)險(xiǎn)總體水平和風(fēng)險(xiǎn)類型的書面說明。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好表

　　D.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明的概念。風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明是金融機(jī)構(gòu)愿意接受或避免的風(fēng)險(xiǎn)總體水平和風(fēng)險(xiǎn)類型的書面說明。

　　【例題】國內(nèi)商業(yè)銀行一般通過(　)來闡明能夠接受的定量風(fēng)險(xiǎn)水平和定性的描述。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好表

　　D.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明。國內(nèi)商業(yè)銀行一般通過風(fēng)險(xiǎn)偏好表來闡明能夠接受的定量風(fēng)險(xiǎn)水平和定性的描述。

　　【例題】關(guān)于薪酬機(jī)制，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持“薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)的原則”

　　B.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持“短期激勵(lì)和長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)”的原則

　　C.薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致

　　D.商業(yè)銀行制定績效薪酬提前預(yù)扣、扣回規(guī)定

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查對薪酬機(jī)制的理解。銀監(jiān)會(huì)要求商業(yè)銀行制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定。

　　【判斷】限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事后控制的手段。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)限額管理。限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事前控制的手段。

　　【例題】下列不是風(fēng)險(xiǎn)限額管理環(huán)節(jié)的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)限額反饋

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

　　C.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限額控制

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)限額管理。風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)限額控制三個(gè)環(huán)節(jié)。

　　【例題】從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息是指(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

　　B.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　C.外部數(shù)據(jù)

　　D.數(shù)據(jù)加總

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查的是風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的類型。內(nèi)部數(shù)據(jù)是從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息。

　　【例題】按照銀行的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求，定義、收集和處理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，使銀行能夠衡量其風(fēng)險(xiǎn)容忍度/偏好下的業(yè)績表現(xiàn)，我們稱之為(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

　　B.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　C.外部數(shù)據(jù)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總的概念。風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總是指按照銀行的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求，定義、收集和處理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，使銀行能夠衡量其風(fēng)險(xiǎn)容忍度/偏好下的業(yè)績表現(xiàn)。

　　【例題】風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用(　)，相關(guān)人員通過瀏覽器實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程登錄，便能夠在最短的時(shí)間內(nèi)獲得所有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息。

　　A.瀏覽器結(jié)構(gòu)

　　B.服務(wù)器結(jié)構(gòu)

　　C.瀏覽器和服務(wù)器結(jié)構(gòu)

　　D.瀏覽器或服務(wù)器結(jié)構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用瀏覽器和服務(wù)器結(jié)構(gòu)，相關(guān)人員通過瀏覽器實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程登錄，便能夠在最短的時(shí)間內(nèi)獲得所有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息。

　　【例題】根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為(　)。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B.外部數(shù)據(jù)

　　C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)

　　D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)

　　E.歷史數(shù)據(jù)

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，通常分為內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)。故AB選項(xiàng)正確。