第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B、市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　2、第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造事件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件，這是指(　)。

　　A、內(nèi)部欺詐事件

　　B、外部欺詐事件

　　C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　D、執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　3、因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件是(　)。

　　A、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

　　B、實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　C、信息科技系統(tǒng)事件

　　D、執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　4、在統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件時(shí)，要對(duì)損失金額較大和發(fā)生頻率較高的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和確認(rèn)，這體現(xiàn)了在損失事件收集工作中應(yīng)堅(jiān)持的(　)原則。

　　A、重要性

　　B、及時(shí)性

　　C、統(tǒng)一性

　　D、謹(jǐn)慎性

　　5、商業(yè)銀行要將資本計(jì)量工作與操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐有機(jī)融合，有效提高全行的操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理能力，下列做法中，不符合這一要求的是(　)。

　　A、完善資本和績效考核體系

　　B、提升全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)性、敏感性和前瞻性

　　C、提升全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　D、加強(qiáng)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的監(jiān)督

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　　6、“針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)信息，進(jìn)行數(shù)據(jù)收集、內(nèi)容分析、整改分析設(shè)計(jì)與執(zhí)行、損失分配、內(nèi)外部報(bào)告等程序�！薄�—描述的是以下哪一種操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具? (　)

　　A、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估

　　B、損失數(shù)據(jù)收集

　　C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　D、行動(dòng)計(jì)劃

　　7、監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險(xiǎn)事件密切相關(guān)，并能夠及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化，有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的事前和事中控制，這體現(xiàn)了關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)的(　)原則。

　　A、整體性

　　B、重要性

　　C、敏感性

　　D、可靠性

　　8、(　)是商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　A、柜面業(yè)務(wù)

　　B、法人信貸業(yè)務(wù)

　　C、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　D、資金業(yè)務(wù)

　　9、商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險(xiǎn)等方面的需要，利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)是(　)。

　　A、法人信貸業(yè)務(wù)

　　B、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　C、資金業(yè)務(wù)

　　D、代理業(yè)務(wù)

　　10、商業(yè)銀行將原來由自身負(fù)責(zé)處理的某些業(yè)務(wù)活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行持續(xù)處理的行為是(　)。

　　A、法人信貸業(yè)務(wù)

　　B、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　C、代理業(yè)務(wù)

　　D、業(yè)務(wù)外包

　　11、商業(yè)銀行外包管理的組織框架包括董事會(huì)、高級(jí)管理層及外包管理團(tuán)隊(duì)。下列不屬于高級(jí)管理層負(fù)責(zé)的是(　)。

　　A、制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

　　B、制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

　　C、定期審閱本機(jī)構(gòu)外包活動(dòng)相關(guān)報(bào)告

　　D、確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排

　　12、商業(yè)銀行的(　)負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。

　　A、董事長

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層