二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行逐步建立并完善風(fēng)險管理體系包括(　)。

　　A、良好的風(fēng)險治理結(jié)構(gòu)

　　B、明確的風(fēng)險偏好

　　C、穩(wěn)健的風(fēng)險文化

　　D、嚴格的風(fēng)險限額

　　E、高效的風(fēng)險數(shù)據(jù)

　　2、巴塞爾委員會2015年發(fā)布的第四版《銀行公司治理原則》，強調(diào)董事會對(　)承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A、銀行的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略

　　B、財務(wù)穩(wěn)健性

　　C、關(guān)鍵人員決定

　　D、治理結(jié)構(gòu)與實踐

　　E、風(fēng)險管理與合規(guī)義務(wù)

　　3、在我國商業(yè)銀行，高管層層面普遍設(shè)立了(　)。

　　A、負責(zé)對風(fēng)險管理政策制度進行審議的風(fēng)險管理委員會

　　B、負責(zé)對信用風(fēng)險進行審議的信用風(fēng)險委員會

　　C、負責(zé)對市場風(fēng)險進行審議的市場風(fēng)險委員會

　　D、負責(zé)對操作風(fēng)險進行審議的操作風(fēng)險委員會

　　E、負責(zé)對流動性風(fēng)險進行審議的資產(chǎn)負債委員會

　　4、商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門承擔(dān)的職責(zé)有(　)。

　　A、對各項業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險進行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測、分析與報告

　　B、持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險并預(yù)算與風(fēng)險相關(guān)的資本需求

　　C、及時向高級管理層和董事會報告

　　D、了解銀行股東特別是主要股東的風(fēng)險狀況

　　E、評估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯著變化時，給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險

　　5、風(fēng)險承受能力較小的商業(yè)銀行可能將資產(chǎn)重點投資到(　)。

　　A、新產(chǎn)品

　　B、成熟的市場

　　C、新興行業(yè)

　　D、高信用等級的客戶

　　E、低風(fēng)險產(chǎn)品

　　6、有效的風(fēng)險偏好聲明應(yīng)該滿足的原則有(　)。

　　A、包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)

　　B、與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務(wù)規(guī)劃、薪酬機制相關(guān)聯(lián)

　　C、基于總體風(fēng)險偏好、風(fēng)險能力、風(fēng)險輪廓，應(yīng)為每類實質(zhì)性風(fēng)險和總體風(fēng)險確定能夠接受的最高風(fēng)險水平

　　D、具有前瞻性

　　E、考慮客戶的利益和對股東的受托義務(wù)、資本及其他監(jiān)管要求，在完成戰(zhàn)略目標和業(yè)務(wù)計劃時，確定銀行愿意接受的風(fēng)險總量

　　7、在風(fēng)險偏好設(shè)置與實施過程中，需要注意的有(　)。

　　A、充分考慮利益相關(guān)者的期望

　　B、將風(fēng)險偏好于戰(zhàn)略規(guī)劃有機結(jié)合

　　C、向業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)傳導(dǎo)

　　D、向風(fēng)險管理部門傳導(dǎo)

　　E、持續(xù)地監(jiān)測與報告

　　8、按約束的風(fēng)險類型，限額主要分為(　)。

　　A、信用風(fēng)險限額

　　B、市場風(fēng)險限額

　　C、操作風(fēng)險限額

　　D、流動性風(fēng)險限額

　　E、國別風(fēng)險限額

　　9、風(fēng)險限額管理的環(huán)節(jié)包括(　)。

　　A、風(fēng)險限額設(shè)定

　　B、風(fēng)險限額實施

　　C、風(fēng)險限額監(jiān)測

　　D、風(fēng)險限額調(diào)整

　　E、風(fēng)險限額控制

　　10、商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為(　)等步驟。

　　A、風(fēng)險識別

　　B、風(fēng)險計量

　　C、風(fēng)險監(jiān)測

　　D、風(fēng)險控制

　　E、風(fēng)險設(shè)定

　　11、《有效風(fēng)險數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險報告原則》共包括14個原則，主要包括(　)。

　　A、數(shù)據(jù)治理和IT基礎(chǔ)設(shè)施

　　B、風(fēng)險數(shù)據(jù)的準確性

　　C、風(fēng)險數(shù)據(jù)的完整性

　　D、風(fēng)險數(shù)據(jù)的及時性和靈活性

　　E、風(fēng)險報告以及對監(jiān)管部門的要求

　　12、為實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標，企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立包括(　)等要素的內(nèi)部控制體系。

　　A、風(fēng)險評估

　　B、控制活動

　　C、信息與溝通

　　D、控制環(huán)境

　　E、監(jiān)控

　　13、現(xiàn)代多元化的內(nèi)部審計類型有(　)。

　　A、合同審計

　　B、質(zhì)量審計

　　C、隱私審計

　　D、第三方審計

　　E、信息技術(shù)審計