41.風(fēng)險報告的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.保證有效全面風(fēng)險管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識

　　B.使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間的風(fēng)險獨立

　　C.傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度

　　D.告訴員工在實施和支持全面風(fēng)險管理中的角色和職責(zé)

　　42.在市場準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，(　　)不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。

　　A.機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　B.機(jī)構(gòu)終止

　　C.董事和高級管理人員任職資格

　　D.資本監(jiān)管

　　43.現(xiàn)金流量表分為三個部分：經(jīng)營活動的現(xiàn)金流、投資活動的現(xiàn)金流、融資活動的現(xiàn)金流。買賣其他公司的股票等投資行為屬于(　　)。

　　A.經(jīng)營活動的現(xiàn)金流

　　B.投資活動的現(xiàn)金流

　　C.融資活動的現(xiàn)金流

　　D.銷售活動的現(xiàn)金流

　　1;44.與綜合發(fā)現(xiàn)風(fēng)險報告不同，專項風(fēng)險報告主要是(　　)。

　　A.對常規(guī)信息進(jìn)行定期報告

　　B.至少每年準(zhǔn)備一次

　　C.僅對影響信用機(jī)構(gòu)的重大風(fēng)險事件進(jìn)行報告

　　D.定期報告

　　45.關(guān)于資本轉(zhuǎn)換因子，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.資本轉(zhuǎn)換因子表示需要多少比例的資本來覆蓋在該組合的計劃授信的風(fēng)險

　　B.某組合風(fēng)險越大，其資本轉(zhuǎn)換因子越高

　　C.同樣的資本，風(fēng)險越高的組合計劃的授信額越高

　　D.通過資本轉(zhuǎn)換因子，可將以資本表示的組合限額轉(zhuǎn)換為以計劃授信額表示的組合限額

　　46.下列各項關(guān)于表內(nèi)信用資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重描述正確的是(　　)。

　　A.個人住房抵押貸款風(fēng)險權(quán)重為5(　　)%

　　B.對其他金融機(jī)構(gòu)債權(quán)統(tǒng)一給予50%的風(fēng)險權(quán)重

　　C.商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以上的債權(quán)給予的風(fēng)險權(quán)重為0

　　D.對商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對企業(yè)、個人的貨款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予50%的風(fēng)險權(quán)重

　　47.經(jīng)銷商風(fēng)險包括下列哪項?(　　)

　　A.經(jīng)銷商不具備銷售資格或違反法律規(guī)定，導(dǎo)致銷售行為、銷售合同無效

　　B.經(jīng)銷商在商品合同下出現(xiàn)違約，導(dǎo)致購買人(借款人)違約‘

　　C.經(jīng)銷商在進(jìn)行高度負(fù)債經(jīng)營時，存在卷款外逃的風(fēng)險

　　D.以上都對

　　4B.下列有關(guān)違約概率和違約頻率的說法，正確的是(　　)。

　　A.違約頻率是指借款人在未來一定時期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務(wù)的可能性

　　B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義勾借款人一年內(nèi)的累計違約概率與5個基點中的較高者

　　C.計算違約概率的一年期限與財務(wù)報表周期完全一致

　　D.違約頻率能使監(jiān)管當(dāng)局在內(nèi)部評級法中保持更高的一致性

　　49.從絕對差額的角度來看，信用價差衍生產(chǎn)品中的信用價差是指(　　)。

　　A.相對于無風(fēng)險利率的差額

　　B.兩種對信用敏感的資產(chǎn)之間的信用價差

　　C.相對于無風(fēng)險利率的比率

　　D.兩種信用資產(chǎn)相對于無風(fēng)險利率的比值

　　50.商業(yè)銀行在短期內(nèi)的借人資金需求為(　　)。

　　A.借人資金=融資缺口+流動性資產(chǎn)

　　B.借人資金=融資缺口+流動性負(fù)債

　　C.借人資金=融資缺口+貸款平均額

　　D.借人資金=融資缺口+核心存款平均額

　　51.以下哪一項不屬于操作風(fēng)險事件?(　　)

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.外部欺詐

　　C.經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓

　　D.本幣匯率短期內(nèi)劇烈波動

　　52.商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提是(　　)。

　　A.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.建立完善的內(nèi)部控制體制

　　C.加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)

　　D.以七都不是

　　53.操作風(fēng)險可能引發(fā)的風(fēng)險有(　　)。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.流動性風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.以上都有可能

　　54.在商業(yè)銀行的交易風(fēng)險管理中，對于操作朱誤而造成損失的情況，識別員工是否構(gòu)成

　　欺詐的關(guān)鍵一點是看(　　)。

　　A.損失數(shù)額是否巨大

　　B.員工個人是否由這次事故而獲利

　　C.員工是否是為了不法利益而故意為之

　　D.以上都不對

　　55.下列各項中不是風(fēng)險處置糾正的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.風(fēng)險糾正

　　B.風(fēng)險規(guī)避

　　C.市場退出

　　D.風(fēng)險救助

　　56.下列(　　)不屬于信用風(fēng)險管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引。

　　A.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》

　　B.《貸款通則》

　　C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理的指引》

　　D.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)》

　　57.如果期權(quán)的執(zhí)行價格等于現(xiàn)在的即期市場價格，該期權(quán)稱為(　　)。

　　A.平價期權(quán)

　　B.價內(nèi)期權(quán)

　　C.價外期權(quán)

　　D.買方期權(quán)

　　5B.巴塞爾委員會認(rèn)為控制內(nèi)部風(fēng)險的最好辦法是(　　)。

　　A.資本約束

　　B.內(nèi)部控制

　　C.外部監(jiān)督

　　D.以上都不是

　　59.金融市場短期流動性不足的情況下，收益率曲線可能會呈現(xiàn)怎樣的一種形狀?(　　)

　　A.向右上方傾斜

　　B.向左上方傾斜

　　C.水平

　　D.垂直

　　60.銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為銀行賬戶和交易賬戶兩大類。以下關(guān)于交易賬戶的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.計人該賬戶的頭寸必須交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風(fēng)險

　　B.銀行應(yīng)對該賬戶的頭寸進(jìn)行準(zhǔn)確估值

　　C.該賬戶中的項目通常按市場價格計價

　　D.銀行的存貸款業(yè)務(wù)歸入交易賬戶