一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原則 B.全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則

　　C.全面、謹(jǐn)慎、有效、合理的原則 D.全面、審慎、高效、方便的原則

　　2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系

　　B.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，強(qiáng)化對(duì)董事會(huì)和管理層行為的約束

　　C.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制

　　D.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，實(shí)現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強(qiáng)核心競爭力

　　3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排的是( )。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略 D.商業(yè)銀行公司治理

　　4. ( )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　A.監(jiān)事會(huì) B.高級(jí)管理層 C.董事會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　5. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作風(fēng)險(xiǎn)清單 B.情景分析法 C.專家預(yù)測法 D.錄制清單法

　　6.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )兩個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測風(fēng)險(xiǎn) B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn) C.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn) D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)

　　7.下列關(guān)于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門 B.把風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商

　　C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　8.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交( )批準(zhǔn)。

　　A.監(jiān)事會(huì) B.高級(jí)管理層 C.董事會(huì) D.其他部門

　　9.( )是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核心職能。

　　A.數(shù)據(jù)分析能力 B.價(jià)格核準(zhǔn)能力 C.模型創(chuàng)建能力 D.風(fēng)險(xiǎn)檢測和分析

　　10.( )是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石。

　　A.高級(jí)管理層的支持與承諾 B.董事會(huì)的支持與承諾

　　C.監(jiān)事會(huì)的支持與承諾 D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的支持與承諾

　　一、單項(xiàng)選擇題參考答案及解析

　　1. B[解析]商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，所以 B 項(xiàng)正確。

　　2. C[解析]商業(yè)銀行公司治理的核。是所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制，所以 C 項(xiàng)正確。

　　3.D[解析]商業(yè)銀行公司治理是控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排，所以 D 項(xiàng)正確。

　　4. C[解析]董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，所以 C 項(xiàng)正確。

　　5. A[解析]制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法，所以 A 項(xiàng)正確。

　　6.B[解析]風(fēng)險(xiǎn)識(shí)剮包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)，所以 B 項(xiàng)正確。

　　7.C[解析]采用分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門，商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，因此可以考慮將數(shù)據(jù)分析、技術(shù)支持等風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè) 服務(wù)供應(yīng)商，所以 AB 兩項(xiàng)正確;分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部 門的缺點(diǎn)是，難以絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息，無法形成長期的核心競爭力和強(qiáng)大的市場定價(jià)能力，所以 C 項(xiàng)不正確，D 項(xiàng)正確。

　　8.C[解析]董事會(huì)負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定的相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會(huì)批準(zhǔn)，所以 C 項(xiàng)正確。

　　9.D[解析]風(fēng)險(xiǎn)檢測和分析是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核。職能，所以 D 項(xiàng)正確。

　　10.A C 解析]高級(jí)管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石，所以 A 項(xiàng)正確。