二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列選項(xiàng)中,屬于銀行內(nèi)部控制的原則的有( )。

　　A. 性原則 B.制衡性原則

　　C.審慎性原則 D.相匹配原則

　　E.獨(dú)立性原則

　　2.下列選項(xiàng)中,屬于董事會(huì)的崗位職責(zé)的有( )。

　　A.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系,保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營

　　B.負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平,保證高級管理層采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　C.負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估

　　D.負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程

　　E.負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限和路徑報(bào)告內(nèi)部控制存在的缺陷,并組織落實(shí)整改

　　3.下列選項(xiàng)中,表述錯(cuò)誤的有( )。

　　A.合規(guī)文化建設(shè)是創(chuàng)建誠信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)在要求

　　B.合規(guī)文化建設(shè)是提升內(nèi)部管理水平、適應(yīng)外部監(jiān)管要求的關(guān)鍵因素

　　C.合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)以人為本,提高制度執(zhí)行力的關(guān)鍵所在

　　D.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識(shí)、保障員工切身利益的有力武器

　　E.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識(shí)、保障員工切身利益的重要保證

　　4.關(guān)于銀行內(nèi)部控制的規(guī)則,下列選項(xiàng)中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度,明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé),并最多每年開展一次 的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的信息溝通機(jī)制,僅確保董事會(huì)及時(shí)了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況,確保相關(guān)部門和員工及時(shí)了解與其職責(zé)相關(guān)的制度和信息即可

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制,制定投訴處理工作流程,定期匯總分析投訴反映事項(xiàng),查找問題,有效改進(jìn)服務(wù)和管理

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立貫穿各級機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營管理信息,確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對信息的安全控制和保密管理,對各類信息實(shí)施分等級安全管理,對信息系統(tǒng)訪問實(shí)施權(quán)限管理,確保信息安全

　　5.下列選項(xiàng)中,屬于銀行合規(guī)管理原則的有( )。

　　A.獨(dú)立性原則 B.系統(tǒng)性原則

　　C.全員參與原則 D.相匹配原則

　　E.管理地位與職責(zé)明確的原則

　　6.合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行的基本職責(zé)包括( )。

　　A.審核評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂

　　B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

　　C.積極主動(dòng)地識(shí)別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)

　　E.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的 發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議

　　7.高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行的合規(guī)管理職責(zé)包括( )。

　　A.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

　　B.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

　　C.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D.每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性

　　E.及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件

　　8.下列選項(xiàng)中,表述正確的包括( )。

　　A.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)直接責(zé)任

　　B.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能可以不與內(nèi)部審計(jì)職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況可以不受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評價(jià)

　　C.董事會(huì)和高級管理層應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案

　　E.商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的15個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況

　　9.COSO 的 ERM 框 架 的 第 二 個(gè) 維 度 是 正 面 維 度,其 包 括 的 相 互 關(guān) 聯(lián) 的 構(gòu) 成 要 素有( )。

　　A.內(nèi)部環(huán)境 B.目標(biāo)設(shè)定

　　C.事項(xiàng)識(shí)別 D.風(fēng)險(xiǎn)評估

　　E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

　　10. 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) B.風(fēng)險(xiǎn)診斷

　　C.風(fēng)險(xiǎn)防范管理規(guī)劃 D.組織職能設(shè)計(jì)

　　E.風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)設(shè)計(jì)

　　三、判斷題

　　1. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。 ( )

　　2. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)可以自行決定取消會(huì)員資格的處分。 ( )

　　3. 財(cái)政政策工具是財(cái)政政策的 。 ( )

　　4. 在現(xiàn)階段,我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。( )

　　5.金融企業(yè)的會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以正常的經(jīng)營活動(dòng)為前提。 ( )