D.部分銀行業(yè)金融機構(gòu)自身的應(yīng)急管理意識薄弱，自救知識和能力欠缺，各項應(yīng)急預(yù)案不夠完備，不能確保切實可行

　　9.突發(fā)事件按事件的性質(zhì)、過程和機理的不同，可以分成()。

　　A.自然災(zāi)害

　　C.公共衛(wèi)生事件

　　B.事故災(zāi)難

　　D.社會安全事件

　　10.根據(jù)《國家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級標(biāo)準(zhǔn)(試行)》，金融突發(fā)事件可以分成()。

　　A.一般金融突發(fā)事件

　　C.重大金融突發(fā)事件

　　B.較大金融突發(fā)事件

　　D.特別重大金融突發(fā)事件

　　11.對于銀行業(yè)來說，應(yīng)急管理應(yīng)主要從()。

　　A.應(yīng)急管理法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)

　　B.應(yīng)急管理組織體系建設(shè)

　　C.應(yīng)急管理工作機制建設(shè)

　　D.應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè)

　　12.下列屬于應(yīng)急管理的監(jiān)管要求的是()方面著手。

　　A.建立健全應(yīng)急管理制度

　　B.加強應(yīng)急預(yù)案的編制、修訂和演練工作

　　C.建立和健全突發(fā)事件預(yù)警制度

　　D.加強對重大突發(fā)事件報告的管理

　　13.下列關(guān)于金融突發(fā)事件的分級，下列屬于重大刑事案件的是()

　　A.劫持現(xiàn)金 50 萬元以上或財物價值 200 萬元以上

　　B.盜竊現(xiàn)金 100 萬元以上

　　C.盜竊現(xiàn)金財物價值 300 萬元以上

　　D.搶劫金融機構(gòu)或運鈔車，盜竊金融機構(gòu)現(xiàn)金 30 萬元以上的案件

　　E.搶劫金融機構(gòu)或運鈔車，盜竊金融機構(gòu)現(xiàn)金 100 萬元以上的案件

　　三、判斷題

　　14.金融突發(fā)事件可以分為特別重大、重大、較大和一般四級。()。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　15.根據(jù)《國家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級標(biāo)準(zhǔn)(試行)》，搶劫金融機構(gòu)或運鈔車，盜竊金融機構(gòu)現(xiàn)金 500 萬元以上的案件列為特別重大刑事案件。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　16.根據(jù)《國家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級標(biāo)準(zhǔn)(試行)》，劫持現(xiàn)金 50 萬元以上或財物價值 200 萬元以上，盜竊現(xiàn)金 100 萬元以上的或財物價值 300 萬元以上，或搶劫金融機構(gòu)或運鈔車，盜竊金融機構(gòu)現(xiàn)金 30 萬元以上的案件列為重大金融突發(fā)事件。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　17.銀行業(yè)金融機構(gòu)制定應(yīng)急預(yù)案演練計劃，專項應(yīng)急預(yù)案、部門應(yīng)急預(yù)案至少每兩年進行一次應(yīng)急演練。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　18.制定處置預(yù)案是銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的法定義務(wù)。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　19.按照社會危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質(zhì)、可控性、行業(yè)特點等因素，《突發(fā)事件應(yīng)對法》將自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件分為特別重大、重大、較大、一般、較小五級。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　20.應(yīng)急管理工作的核心內(nèi)容就是“一案三制”�！耙话浮笔侵笐�(yīng)急預(yù)案，即根據(jù)突發(fā)事件的類別和級別，事先研究制定應(yīng)對計劃和方案�！叭�制”是指應(yīng)急管理工作的管理體制、運行機制和法制。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　參考答案及解析

　　第一節(jié) 全面風(fēng)險管理的框架

　　一、單選題

　　1.【答案】D。解析：ERM 的四個目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)。

　　2.【答案】C。解析：從資本覆蓋風(fēng)險的角度，對各類風(fēng)險予以管理，將信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險納入第一支柱管理。

　　3.【答案】C。解析：風(fēng)險是一個事前概念，損失是一個事后概念，風(fēng)險不等同于損失本身。

　　4.【答案】C。解析：流動性風(fēng)險的產(chǎn)生原因有兩個：①商業(yè)銀行的流動性計劃不完善;②信用、市場、操作等風(fēng)險領(lǐng)域的管理缺陷。

　　二、多選題

　　5.【答案】ADE。

　　6.【答案】ABCDE。解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國別風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險八個主要類型。

　　7.【答案】ABC。解析：市場風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征。

　　三、判斷題

　　8.【答案】B。解析：ERM 的八個要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、監(jiān)控。

　　9.【答案】B。解析：按照風(fēng)險事故的來源，風(fēng)險可以分為經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、自然風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險。按照風(fēng)險發(fā)生的范圍，可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　10.【答案】A。

　　第二節(jié) 信用風(fēng)險管理

　　一、單選題

　　1.【答案】B。解析：大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級資本凈額 2.5%的風(fēng)險暴露。

　　2.【答案】B。解析：根據(jù)合同約定或經(jīng)商業(yè)銀行同意，借款人可以提前償還銀行信用。

　　3.【答案】C。解析：違約概率是指債務(wù)人在未來一年時間內(nèi)發(fā)生違約的可能性。在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評級 1 年期違約概率與 0.05%中的較高者。

　　4.【答案】A。解析：債權(quán)人委員會機制與聯(lián)合授信機制均為金融機構(gòu)相互協(xié)作共同防控信用風(fēng)險的工作機制。

　　5.【答案】D。解析：兩者在風(fēng)控制階段上有所差異。聯(lián)合授信機制立足關(guān)口前移，通過建立事前控制和事中監(jiān)測等機制抑制企業(yè)多頭融資、過度融資的行為;債權(quán)人委員會機制主要針對已經(jīng)出現(xiàn)償債風(fēng)險的企業(yè)，開展債務(wù)重組、資產(chǎn)保全等風(fēng)險處置工作。聯(lián)合授信機制和債權(quán)人委員會機制互為協(xié)同、互為補充，構(gòu)成覆蓋事前、事中、事后全流程的風(fēng)險防控體系，切實防范潛在重大信用風(fēng)險。