A.因債券、股票及其衍生工具交易形成的交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　B.因場(chǎng)外衍生工具、證券融資交易形成的交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　C.因擔(dān)保、承諾等表外項(xiàng)目形成的潛在風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D.因各項(xiàng)貸款、投資債券、存放同業(yè)、拆放同業(yè)、買入返售資產(chǎn)等表內(nèi)授信形成的一般風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　E.因投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品形成的特定風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　9.為著力解決小微企業(yè)借助外部高成本搭橋資金續(xù)借貸款等問題，降低小微企業(yè)融資成本，2014年 8 月，國務(wù)院下發(fā)《關(guān)于多措并舉著力緩解企業(yè)融資成本高問題的指導(dǎo)意見》。小微企業(yè)滿足以下()條件，可以辦理續(xù)貸業(yè)務(wù)。

　　A.依法合規(guī)經(jīng)營

　　B.生產(chǎn)經(jīng)營正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力和良好的財(cái)務(wù)狀況

　　C.信用狀況良好、還款能力與還款意愿強(qiáng)，沒有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為

　　D.原流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款為正常類，且符合新發(fā)放流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款條件和標(biāo)準(zhǔn)

　　10.根據(jù)財(cái)政部《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求，金融企業(yè)核銷呆賬應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括()。

　　A.符合認(rèn)定條件

　　C.權(quán)在力催

　　B.提供有效證據(jù)

　　D.賬銷案存

　　11.債權(quán)人委員會(huì)對(duì)企業(yè)實(shí)施金融債務(wù)重組的，企業(yè)一般應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

　　A.企業(yè)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的財(cái)務(wù)困難或債務(wù)危機(jī)，預(yù)計(jì)不能償還到期金融債務(wù)

　　B.企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)有較好的發(fā)展前景和市場(chǎng)份額，具有一定的重組價(jià)值

　　C.不符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定的落后產(chǎn)能企業(yè)

　　D.債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿

　　三、判斷題

　　12.商業(yè)銀行在計(jì)算一般風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí)應(yīng)按照重置價(jià)值扣除減值準(zhǔn)備。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　13.以資抵債是指金融企業(yè)將認(rèn)定的呆賬，沖銷已計(jì)提的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備或直接調(diào)整損益，并將資產(chǎn)沖減至資產(chǎn)負(fù)債表外的賬務(wù)處理方法。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　14.押品處置是在借款人無法按時(shí)足額償還銀行債權(quán)的情況下，為維護(hù)銀行債權(quán)利益采取的一種搶救行為。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　15.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額 5%的風(fēng)險(xiǎn)暴露。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　16.信用評(píng)級(jí)是指運(yùn)用統(tǒng)一的方法和標(biāo)準(zhǔn)，通過定量分析方法，對(duì)零售客戶的還款能力及還款意愿進(jìn)行準(zhǔn)確、客觀評(píng)價(jià)，確定客戶信用等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　17.對(duì)于核銷后的呆賬，金融企業(yè)不需要再繼續(xù)盡職追償。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　18.債權(quán)人委員會(huì)機(jī)制是人民銀行在推進(jìn)維護(hù)銀行債權(quán)、防范逃廢債、促進(jìn)企業(yè)債務(wù)重組的一種工作機(jī)制創(chuàng)新。()

　　第五節(jié) 突發(fā)事件與應(yīng)急管理

　　一、單選題

　　1. 2017 年 7 月召開的全國金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，()是金融工作的永恒話題。

　　A.促進(jìn)金融創(chuàng)新

　　C.防止發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.深化金融改革

　　D.加強(qiáng)金融監(jiān)管

　　2.根據(jù)國務(wù)院發(fā)布《國家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》，金融突發(fā)事件屬于()。

　　A.公共衛(wèi)生事件類

　　C.事故災(zāi)難

　　3. 2005 年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布()將銀行業(yè)突發(fā)事件細(xì)化為較大突發(fā)事件、重大突發(fā)事件和特別重大突發(fā)事件三級(jí)。

　　B.自然災(zāi)害

　　D.社會(huì)安全事件

　　A.《國家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》

　　B.《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》

　　C.《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》

　　D.《金融業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》

　　4.應(yīng)急管理工作機(jī)制不包括()。

　　A.信息報(bào)告機(jī)制

　　C.應(yīng)急預(yù)警機(jī)制

　　5.下列不屬于事故災(zāi)難類的是()

　　A.安全事故

　　B.環(huán)境污染

　　C.海洋災(zāi)害

　　D.生態(tài)破壞事故

　　6.下列不屬于專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的是()

　　B.信息發(fā)布和溝通機(jī)制

　　D.應(yīng)急評(píng)估機(jī)制

　　A.《中國人民銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》

　　B.《中國銀聯(lián)信息處理系統(tǒng)接入支付系統(tǒng)流程和應(yīng)急方案》

　　C.《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案(試行)》

　　D.《銀行、證券跨行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作指引》

　　7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取相關(guān)措施，下列不屬于措施內(nèi)容的是()

　　A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分

　　B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處五萬元以上一百萬元以下罰款

　　C.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

　　D.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　二、多選題

　　8.從銀行業(yè)的情況來看，應(yīng)急管理工作面臨的挑戰(zhàn)主要有()。

　　A.引發(fā)銀行業(yè)突發(fā)事件的誘因很多

　　B.以信息網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)仍需完善

　　C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與相關(guān)部門和地方政府如何加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，健全應(yīng)急協(xié)同機(jī)制，依法、高效、穩(wěn)妥處置各類突發(fā)事件，需要研究完善并在具體實(shí)踐中接受考驗(yàn)