第三節(jié) 銀行業(yè)法律體系

　　一、多選題

　　1.《人民共和國(guó)反洗錢法》的意義包括()。

　　A.對(duì)有效打擊洗錢犯罪及相關(guān)上游犯罪、預(yù)防洗錢活動(dòng)、維護(hù)金融秩序具有重要意義

　　B.明確了金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)

　　C.規(guī)定了反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)制

　　D.規(guī)定了對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的法律保護(hù)

　　E.杜絕了洗錢行為的發(fā)生

　　6.按照檢查范圍劃分，現(xiàn)場(chǎng)檢查可以分為()。

　　A.全面檢查

　　C.后續(xù)檢查

　　B.臨時(shí)檢查

　　D.稽核調(diào)查

　　E.專項(xiàng)檢查

　　8.不良貸款和不良資產(chǎn)是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)，也是銀行發(fā)生損失最頻繁、最集中的領(lǐng)域。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　9.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)只有非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩大基本監(jiān)管手段，兩者相互依存、互為補(bǔ)充，又各負(fù)其責(zé)，各有側(cè)重。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　11.專項(xiàng)檢查是指對(duì)被查機(jī)構(gòu)某一時(shí)段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專門檢查。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤