【經(jīng)典例題】

　　【例1·單選題】根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率不得低于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查我國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%。

　　【例2·單選題】根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》�！渡虡I(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

　　本節(jié)總結(jié)

　　了解國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容(考綱)

　　1.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容：

　　“一擴(kuò)一修三建”

　　2.《有效銀行監(jiān)管核心原則》的主要變化

　　3.公司治理改革

　　4.金融穩(wěn)定理事會(huì)的成立和改革進(jìn)展

　　熟悉我國(guó)銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制(考綱)

　　(一)緊跟趨勢(shì)，強(qiáng)化各類監(jiān)管指標(biāo)約束

　　(二)簡(jiǎn)政放權(quán)，梳理優(yōu)化行政審批流程

　　(三)架構(gòu)調(diào)整，全面深化銀行監(jiān)管改革

　　(四)建章立制，加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)

　　(五)多措并舉，全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容(考綱)

　　掌握公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn)。(考綱)

　　1.重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠(chéng)義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好框架以及風(fēng)險(xiǎn)文化等概念。

　　2.引進(jìn)合規(guī)原則，即銀行董事會(huì)應(yīng)對(duì)銀行經(jīng)理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)起監(jiān)督職責(zé)。

　　3.擴(kuò)大董事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)。

　　4.強(qiáng)調(diào)董事會(huì)整體及其成員的任職資格要求。

　　5.建立有利于強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的薪酬體系。

　　6.重新定位公司治理中監(jiān)管者的職責(zé)，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管者需針對(duì)銀行運(yùn)作情況、董事會(huì)成員選擇提供指引。

　　01監(jiān)管概況

　　02監(jiān)管指標(biāo)和方法

　　03銀行業(yè)法律體系

　　04行業(yè)自律規(guī)則