1、考察公司短期償債能力的關(guān)鍵是考察公司的()。

　　A.變現(xiàn)能力

　　B.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)能力

　　C.信用

　　D.資產(chǎn)盈利能力

　　【答案】A

　　【解析】變現(xiàn)能力是公司產(chǎn)生現(xiàn)金的能力，它取決于可以在近期轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的流動(dòng)資產(chǎn)的多少，是考察公司短期償債能力的關(guān)鍵。

　　2、遺產(chǎn)規(guī)劃工具中不包括()

　　A.外部信托

　　B.遺囑

　　C.遺產(chǎn)委托書

　　D.人壽保險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括遺囑、遺產(chǎn)委托書、遺產(chǎn)信托、人壽保險(xiǎn)、贈(zèng)與。

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　　3、在持有期為2天、置信水平為98%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2萬元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合 ( )。

　　A. 在2天中的收益有98%的可能性不會(huì)超過2萬元

　　B. 在2天中的收益有98%的可能性會(huì)超過2萬元

　　C. 在2天中的損失有98%的可能性不會(huì)超過2萬元

　　D. 在2天中的損失有98%的可能性會(huì)超過2萬元

　　【答案】C

　　【解析】考察風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的概念。持有期為2天，置信水平為98%，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2萬元，則表明該資產(chǎn)組合在2天中的損失有98%的可能不會(huì)超過2萬元。

　　4、關(guān)于投資顧問服務(wù)協(xié)議形式，下列說法中正確的是( )

　　A.客戶與營(yíng)業(yè)部口頭簽訂服務(wù)協(xié)議

　　B.客戶與經(jīng)紀(jì)人簽訂服務(wù)協(xié)議

　　C.客戶與投資顧問簽訂服務(wù)協(xié)議

　　D.客戶在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開通服務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】目前，投資顧問服務(wù)協(xié)議體現(xiàn)為多種形式，如客戶提交書面“服務(wù)申請(qǐng)表”開通服務(wù)、客戶在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開通服務(wù)、與公司總部簽訂《投資顧問服務(wù)協(xié)議》等。

　　5、劉某年收入是8萬元，本年度的儲(chǔ)蓄目標(biāo)為3萬元，則年度支出預(yù)算為()。

　　A.3萬元

　　B.2萬元

　　C.5萬元

　　D.6萬元

　　【答案】C

　　【解析】年度支出預(yù)算=年度收入-年儲(chǔ)蓄目標(biāo)=8-3=5萬元

　　6、從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處的階段是( )。

　　A.成熟期

　　B.衰老期

　　C.成長(zhǎng)期

　　D.形成期

　　【答案】A

　　【解析】和父母同住或自行購房租房屬于家庭形成期和成長(zhǎng)期的居住特征。與老年父母同住或僅夫妻兩人居住屬于家庭成熟期的居住特征。夫妻居住或和子女同住屬于家庭衰老期的居住特征。

　　7、通常價(jià)值投資者更注重()。

　　A.組織分析法

　　B.基本分析法

　　C.技術(shù)分析法

　　D.量化分析法

　　【答案】B

　　【解析】基本分析法是指證券分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對(duì)決定證券價(jià)值及價(jià)格的基本要素進(jìn)行分析，評(píng)估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，提出相應(yīng)投資建議的一種分析方法。

　　8、最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況( )。

　　A.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致

　　B.全部資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致

　　C.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)

　　D.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短

　　【答案】C

　　【解析】最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況指將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)。

　　9、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的類型及其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說法，正確的是( )。

　　A.成長(zhǎng)型的客戶一般敢于投資股票、期權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，對(duì)投資的損失也有很強(qiáng)的承受能力

　　B.進(jìn)取型的客戶往往選擇開放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等進(jìn)行長(zhǎng)期持有，既可以有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)也較低的產(chǎn)品

　　C.平衡型的客戶往往以臨近退休的中老年人士為主，喜歡選擇既保本又有較高收益機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

　　D.穩(wěn)健型的客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注更甚于對(duì)收益的關(guān)心，更愿意選擇風(fēng)險(xiǎn)較低而不是收益較高的產(chǎn)品

　　【答案】D

　　【解析】進(jìn)取型的客戶一般敢于投資股票、期權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，對(duì)投資的損失也有很強(qiáng)的承受能力;成長(zhǎng)型的客戶往往選擇開放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等長(zhǎng)期持有;穩(wěn)健型的客戶總體來說對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注更甚于對(duì)收益的關(guān)心，更愿意選擇風(fēng)險(xiǎn)較低而不是收益較高的產(chǎn)品，喜歡選擇既保本又有較高收益機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，往往以臨近退休的中老年人士為主。

　　10、從長(zhǎng)期來看，證券價(jià)格由( )決定。

　　A.供求關(guān)系

　　B.通貨膨脹

　　C.政策因素

　　D.內(nèi)在價(jià)值

　　【答案】D

　　【解析】從長(zhǎng)期來看，股票的價(jià)格由其內(nèi)在價(jià)值決定，但就中、短期的價(jià)格分析而言，股價(jià)由供求關(guān)系決定。