二、組合型選擇題。以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　第1題：一個行業(yè)內(nèi)存在的基本競爭力包括( )。

　　Ⅰ.供方Ⅱ.需方Ⅲ.潛在入侵者Ⅳ.替代產(chǎn)品

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C.Ⅲ.Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：邁克爾·波特認為，一個行業(yè)激烈競爭的局面源于其內(nèi)在的競爭結(jié)構(gòu)。一個行業(yè)內(nèi)存在著潛在入侵者、替代產(chǎn)品、供方、需方以及行業(yè)內(nèi)現(xiàn)有競爭者五種基本競爭力量。

　　第2題：風險預警程序中，在風險警報的基礎上為控制和最大限度地降低風險而采取的一系列措施，可將風險處置分為()。

　　I 徹底性處置

　　II 預控性處置

　　III 全面性處置

　　IV 非全面性處置

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　參考答案：D

　　參考解析：風險處置是指在風險警報的基礎上，為控制和最大限度地降低風險而采取的一系列措施，可分為兩種： ①預控性處置;②全面性處置。

　　第3題：下列說法正確的是( )。

　　Ⅰ 本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力

　�、� 資本增值是指投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長

　　Ⅲ 資本增值的目的是財富得以累積

　　Ⅳ 經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　Ⅳ項，經(jīng)常性收益是指保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益。 證券產(chǎn)品選擇的目標：

　　1.本金保障：本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力。

　　2.資本增值：資本增值是指投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長，使財富得以累積。

　　3.經(jīng)常性收益：經(jīng)常性收益是指投資者期待本金獲得保障，且能定期獲得一些經(jīng)常性收益。

　　4.降低風險：證券投資的靈活性和多樣性可以降低投資的風險。

　　答案：D

　　參考解析：

　　第4題：根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項中，( )屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。

　　Ⅰ 誘導客戶進行不必要的證券買賣

　�、� 向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

　�、� 拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

　　Ⅳ 接受客戶的全權(quán)委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司在從事證券投資顧問業(yè)務過程中禁止下列行為：①接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格;②以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;③為謀取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;④代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。

　　第5題：進行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有( )。

　�、� 工作生涯設計

　�、� 理想退休后生活設計

　　Ⅲ 退休養(yǎng)老成本計算

　�、� 退休后的收入來源估計

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　查看答案

　　參考答案：D

　　參考解析：制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是保證客戶在將來有一個自立、尊嚴、高品質(zhì)的退休生活。退休規(guī)劃的關(guān)鍵內(nèi)容和注意事項之一就是根據(jù)客戶的財務資源對客戶未來可以獲得的退休生活進行合理規(guī)劃，內(nèi)容包括理想退休后生活設計、退休養(yǎng)老成本計算、退休后的收入來源估計和相應的儲蓄、投資計劃。

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