證券專項(xiàng)考試分為證券分析師勝任能力考試、證券投資顧問勝任能力考試、保薦代表人勝任能力考試三種?忌x擇較多的是證券分析師考試與投資顧問考試。
保薦代表人考試
保薦代表人考試改革后雖然考試門檻降低,但難度依然巨高,而且注冊條件對大多數(shù)人來說很難達(dá)到,通過了保代考試僅僅為準(zhǔn)保代,注冊還需要三年保薦業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn),并且以協(xié)辦的身份簽署并完成一單IPO或者再融資。這個比較有難度。能達(dá)到的人也是極少數(shù)。當(dāng)然越少也意味著含金量越高。具備實(shí)現(xiàn)這些條件的考生,可以去報考。如果將來要進(jìn)投行,通過保薦代表人考試也會有些作用。
分析證券分析師和投資顧問考試
在以前證券營業(yè)部和總部研究所做證券投資分析的都叫分析師,現(xiàn)在只有總部研究所的才叫分析師,營業(yè)部的改叫投資顧問。投資顧問一般在分支機(jī)構(gòu)任職,分支機(jī)構(gòu)包括分公司、A類營業(yè)部、B類營業(yè)部,分析師一般在總部研究所任職。
1、證券分析師和證券投資顧問的工作職責(zé)
熟悉證券市場的交易規(guī)則,懂得進(jìn)行市場行情的分析,負(fù)責(zé)投資策略的制定,負(fù)責(zé)客戶投資理財?shù)姆⻊?wù)。簡單說就是通過你對于市場的判斷,讓投資者通過你的建議實(shí)現(xiàn)收益。
2、工作的不同
證券分析師側(cè)重于能夠根據(jù)國家貨幣政策、投資政策、銀行利率做出證券市場行情走向的預(yù)測,能夠利用技術(shù)工具做出證券行情的分析。證券分析師需要寫各種報告,包括宏觀、策略、行業(yè)、公司等,研究結(jié)果為市場行情的分析報告,分析師對內(nèi)服務(wù)自營、資管,對外服務(wù)基金等大機(jī)構(gòu)客戶。
證券投資顧問側(cè)重于熟悉證券投資各個品種的特點(diǎn),還能夠根據(jù)行情分析得出的成果為客戶的理財做出投資的決策和建議。證券投資顧問需要從分析師的報告中,挑選出技術(shù)形態(tài)好的股票給營業(yè)部客戶,幫助他們做出的證券投資品種的介紹、證券投資理財?shù)慕ㄗh,促成交易,提高營業(yè)部的傭金收入。
投顧的注冊條件比較簡單,在證券行業(yè)有兩年工作經(jīng)驗(yàn),本科以及上學(xué)歷,通過投顧考試就可以。一般來說,在證券公司內(nèi)部,投顧級別要比分析師低一級,比客戶經(jīng)理高一級。
3、工資的不同
兩者的工資構(gòu)成也不同,投顧工資底薪會比客戶經(jīng)理高(一般高1000到3000不等),但比分析師會低很多,不過投資顧問可以拿提成,有的公司也會適當(dāng)給些優(yōu)質(zhì)的客戶資源讓投顧跟蹤服務(wù),根據(jù)成交傭金拿提成,不過前提是你這個投顧有本事。而證券分析師如果你能有所成績,年薪百萬很正常,但剛?cè)胄械姆治鰩煿べY也不會特別高?偟恼f,這兩個崗位都是靠技術(shù)吃飯,能拿多少就看自己的本事了。
4、如何選擇
根據(jù)工作職位一般要求:
(1)投資顧問本科及以上學(xué)歷,具備證券相關(guān)專業(yè)知識,證券分析師目前一般是研究生學(xué)歷起步;
(2)具備證券從業(yè)資格;
(3)從事過或者熟悉券商、咨詢機(jī)構(gòu)等市場分析工作;
(4)熟悉股票市場,能夠進(jìn)行獨(dú)立分析,熟悉基本面分析和技術(shù)面分析。
兩種考試或者說發(fā)展路徑怎么選擇?首先看學(xué)歷,如果打算讀研究生,且是國內(nèi)排名靠前的財經(jīng)學(xué)院,那么你可以選擇證券分析師這條路。如果不打算考研,你可以考投顧,通過人脈與資金的積累,將來奔向私募也是極好的。
此外,證券專項(xiàng)考試通過后每年都需要參加協(xié)會的繼續(xù)教育,目前協(xié)會的培訓(xùn)細(xì)則還沒有公布,具體的培訓(xùn)安排等協(xié)會通知。
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