Ⅰ.提供品種選擇投資建議服務(wù)

　�、�.提供投資組合投資建議服務(wù)

　�、�.提供理財規(guī)劃投資建議服務(wù)

　　Ⅳ.保證投資者收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　16.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)了解客戶情況，在評估客戶( )的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

　�、�.投資偏好

　�、�.風(fēng)險承受能力

　�、�.服務(wù)需求

　　Ⅳ.資產(chǎn)狀況

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十五條，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

　　17.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照( )的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排。

　�、�.公平

　�、�.公正

　�、�.合理

　　Ⅳ.自愿

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十三條，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。

　　18.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇的是( )。

　�、�.向客戶建議適當(dāng)?shù)耐顿Y組合

　�、�.向客戶進行理財規(guī)劃建議

　�、�.向客戶建議如何選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y品種

　�、�.接受客戶全權(quán)委托，管理客戶資產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定客戶提供適當(dāng)?shù)�、有針對性的操作性投資建議，關(guān)注品種選擇、組合管理建議以及買賣時機等。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。證券公司在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中禁止接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的行為。

　　19.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)( )。

　�、�.忠實客戶利益，切實維護客戶合法權(quán)益

　�、�.遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定

　�、�.遵循誠實信用原則，勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問服務(wù)

　　Ⅳ.優(yōu)先維護公司利益，特殊情形下可以犧牲小客戶利益

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】Ⅳ項，證券公司及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

　　20.證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個環(huán)節(jié)?( )

　　Ⅰ.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計

　�、�.客戶簽約

　�、�.形成服務(wù)產(chǎn)品

　�、�.服務(wù)提供

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有四個環(huán)節(jié)：①服務(wù)模式的選擇和設(shè)計。根據(jù)客戶的需求和特征，選擇和設(shè)計個性化或者標準化的顧問服務(wù)模式。②客戶簽約。了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品。③形成服務(wù)產(chǎn)品。公司總部或者證券營業(yè)部的投資顧問團隊根據(jù)證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風(fēng)險特征。④服務(wù)提供。投資顧問服務(wù)人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。

　　21.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以證券咨詢軟件為載體向客戶提供咨詢服務(wù)的機構(gòu)，規(guī)范的執(zhí)業(yè)行為有( )。

　�、�.揭示軟件工具固有缺陷和使用風(fēng)險，不得隱瞞或有重大遺漏

　　Ⅱ.客觀說明軟件工具的功能，不得對其功能進行誤導(dǎo)性宣傳

　�、�.說明軟件工具所使用的數(shù)據(jù)信息來源

　�、�.表示軟件工具有選擇證券投資品種或提示買賣時機功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　22.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項中，( )屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。

　�、�.誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣

　�、�.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

　�、�.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

　�、�.接受客戶的全權(quán)委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】證券公司在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為：①接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格;②以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;③為謀取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;④代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。