1.從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是(　　)。

　　A.投資工具的風(fēng)險較低

　　B.投資工具適合客戶的財務(wù)目標(biāo)

　　C.投資工具的收益較高

　　D.投資工具的流動性較好

　　參考答案：B

　　2.卡尼曼和特維爾斯基在實(shí)驗(yàn)中發(fā)現(xiàn)，人們對待收益和損失的態(tài)度非常不一樣。當(dāng)遭受損失時，人們往往有進(jìn)一步冒險的心理偏好，而當(dāng)人們獲得收益時，則會有較強(qiáng)的風(fēng)險規(guī)避心態(tài)。這種心理叫做(　　)。

　　A.過度自信

　　B.損失厭惡

　　C.代表性偏誤

　　D.歸因偏差

　　參考答案：B

　　3.行業(yè)的發(fā)展與國民經(jīng)濟(jì)總體的周期變動之間有一定的聯(lián)系，按照兩者聯(lián)系的密切程度劃分，可以將行業(yè)分為(　　)。

　　A.增長型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)

　　B.初創(chuàng)型行業(yè)、成長型行業(yè)、衰退型行業(yè)

　　C.增長型行業(yè)、周期型行業(yè)、防守型行業(yè)

　　D.幼稚型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)

　　參考答案：C

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　　4.有形資產(chǎn)凈值是指(　　)。

　　A.資產(chǎn)總額減去無形資產(chǎn)凈值后的凈值

　　B.股東權(quán)益減去無形資產(chǎn)凈值后的凈值

　　C.資產(chǎn)總額減去無形資產(chǎn)后的凈值

　　D.股東權(quán)益減去無形資產(chǎn)后的凈值

　　參考答案：B

　　5.下列各項(xiàng)中，屬于證券投資基本分析方法優(yōu)點(diǎn)的是(　　)。

　　A.對證券價格預(yù)測精度較高

　　B.能夠把握證券市場短期走勢

　　C.應(yīng)用圖形直觀表示

　　D.能夠把握證券市場長期走勢

　　參考答案：D

　　6.根據(jù)個人生命周期理論，自完成學(xué)業(yè)開始工作并領(lǐng)取第一份報酬開始進(jìn)入(　　)。

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.維持期

　　參考答案：B

　　7.金融衍生工具是價格取決于(　　)價格變動的派生產(chǎn)品。

　　A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

　　B.股票市場

　　C.外匯市場

　　D.債券市場

　　參考答案：A

　　8.某校準(zhǔn)備設(shè)立永久性獎學(xué)金，每年計劃頒發(fā)36000元資金，若年復(fù)利率為12%，該�，F(xiàn)在應(yīng)向銀行存入(　　)元本金。

　　A.450000

　　B.300000

　　C.350000

　　D.360000

　　參考答案：B

　　9.信用評分模型是分析借款人信用風(fēng)險的主要方法之一，下列各模型不屬于信用評分模型的是(　　)。

　　A.死亡率模型

　　B.logit模型

　　C.線性概率模型

　　D.線性辨別模型

　　參考答案：A

　　10.下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.股利支付率越高，表明企業(yè)的盈利能力越高

　　B.資產(chǎn)凈利率越高，表明資產(chǎn)的利用效率越高

　　C.營業(yè)凈利率反映每1元營業(yè)收入帶來的凈利潤，表示營業(yè)收入的收益水平

　　D.主營業(yè)務(wù)毛利率和主營業(yè)務(wù)凈利率之間存在一定的正相關(guān)關(guān)系

　　參考答案：A

　　參考解析：A項(xiàng)，股利支付率是投資收益的分析指標(biāo)之一，其值越高，表明企業(yè)的股利分配政策和支付股利的能力越強(qiáng)。

　　11.一般來講，政府債券與公司債券相比(　　)。

　　A.公司債券風(fēng)險大，收益低

　　B.公司債券風(fēng)險小，收益高

　　C.政府債券風(fēng)險大，收益高

　　D.政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定

　　參考答案：D

　　12.王麗女士總是擔(dān)心財富不夠用，認(rèn)為開源重于節(jié)流，量出為人，平時致力于財富的積累，有賺錢機(jī)會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，不應(yīng)該采取的策略為(　　)。

　　A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險

　　B.評估開源渠道，提供建議

　　C.分析支出及儲蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算

　　D.根據(jù)收入及儲蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算

　　參考答案：D

　　參考解析：按照不同的財富觀，有人將客戶分為儲藏者、積累者、修道士、揮霍者和逃避者五類。積累者表現(xiàn)出來的特征是：擔(dān)心財富不夠用，致力于積累財富;量出為人，開源重于節(jié)流;有賺錢機(jī)會時不排斥借錢滾錢。根據(jù)題干中的描述，王麗女士的財富觀屬于積累者，ABC三項(xiàng)均是積累者應(yīng)采取的策略，D項(xiàng)是儲藏者采取的策略。

　　13.假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險的表述，正確的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益

　　B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險

　　C.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險

　　D.以3個月1IBOR為參照的浮動利率債券，不存在利率風(fēng)險

　　參考答案：B

　　參考解析：對發(fā)行人來說，發(fā)行固定利率債券固定了每期支付利率，將來即使市場利率上升，其支付的成本也不隨之上升，因而有效地降低了利率上升的風(fēng)險。A項(xiàng)，當(dāng)利率上升時，資產(chǎn)收益固定，負(fù)債成本上升，收益減少;C項(xiàng)，該交易存在基準(zhǔn)風(fēng)險，又稱利率定價基礎(chǔ)風(fēng)險;D項(xiàng)，以3個月1IBOR為參照的浮動利率債券，其利率會隨市場狀況波動，存在利率風(fēng)險。