181、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

　　182、股票的三個(gè)基本要素：發(fā)行主體、股份、持有人

　　183、股票與它所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分割的關(guān)系，二者合為一體，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件

　　184、金融衍生工具從自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約，金融期貨，金融期權(quán)，金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　185、金融期貨：貨幣期貨，利率期貨，股票指數(shù)期貨，股票期貨

　　186、2009年6月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布新修訂的《證券公司代辦股份公司轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法(暫行)》從投資者適當(dāng)性、公司掛牌條件、轉(zhuǎn)讓結(jié)算制度、信息披露制度、股份限售制度等五方面做出了新的安排。

　　187、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意個(gè)別證券選擇、投資時(shí)機(jī)選擇和多元化三個(gè)問題

　　188、專家系統(tǒng)：不同的信貸人員由于其經(jīng)驗(yàn)、習(xí)慣和偏好的差異，可能出現(xiàn)不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和授信決策或建議，專家系統(tǒng)的這一局限性對(duì)于大型商業(yè)銀行而言尤為突出

　　189、信用評(píng)分模型：可觀察到的借款人特征變量計(jì)算出一個(gè)數(shù)值(得分)來代表債務(wù)人的信用風(fēng)險(xiǎn)，并將借款人歸類于不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，信用評(píng)分模型的關(guān)鍵在于特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定

　　190、信用評(píng)分模型有：線性概率模型，LOGIT模型，PROBIT模型和線性辨別模型 191、違約率模型：死亡率模型

　　192、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)主要包括：頭寸限額，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額，止損限額，敏感度限額，期限限額，幣種限額和發(fā)行人限額等

　　193、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VAR模型，置信水平越高，意味著最大損失在持有期內(nèi)超過VaR值的肯呢個(gè)下越小，反之則可能性越大

　　194、倫敦同業(yè)拆借利率(London InterBank Offered Rate,簡寫LIBOR)

　　195、根據(jù)投資組合原理，投資組合的整體VAR值要小于其所包含的每個(gè)單體AVR之和

　　196、久期缺口=資產(chǎn)加權(quán)平均久期-(總負(fù)債/總資產(chǎn))*平均加權(quán)久期，久期已成為市場(chǎng)普遍接受的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，久期只與市場(chǎng)利率相關(guān)，久期缺口的絕對(duì)值越小，金融機(jī)構(gòu)對(duì)利率的變化就越不敏感，金融機(jī)構(gòu)的利率風(fēng)險(xiǎn)暴露量也就越小，因此，最終面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)也越低

　　197、久期分析是指對(duì)各時(shí)段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對(duì)所有時(shí)段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅(通常小于1%)利率變動(dòng)可能會(huì)對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響，所以，久期分析能夠?qū)�利率變�?dòng)的長期影響進(jìn)行評(píng)估

　　198、通常金融工具的到期日或距下一次重新愛日的時(shí)間越長，并且到期日之前支付的金額越小，則久期的絕對(duì)值越高，表明利率變動(dòng)將會(huì)度銀行的 經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生較大的影響，反之，則相反

　　199、VAR風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)資產(chǎn)價(jià)值造成的最大損失

　　200、VAR值是對(duì)未來損失風(fēng)險(xiǎn)的事前預(yù)測(cè)，VAR值的局限性包括無法預(yù)測(cè)尾部極端損失情況，單邊市場(chǎng)走勢(shì)極端情況，市場(chǎng)非流動(dòng)性因素