1[.單選題]按照《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有()。①從事信托投資業(yè)務(wù)②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)③向非自用不動產(chǎn)投資④向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資⑤利用自有資金買賣債券

　　A.①②③④

　　B.②③④⑤

　　C.①②③⑤

　　D.①②③④⑤

　　[答案]A

　　[解析]考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。按照《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。

　　2[.單選題]機構(gòu)投資者作為金融市場的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對防范金融風(fēng)險、維護金融穩(wěn)定有著重要意義。機構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括()。①有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進間接融資②有利于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運行機制③有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行④有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展

　　A.①②

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　[答案]C

　　[解析]機構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括以下四個方面：(1)發(fā)展機構(gòu)投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接融資。(2)發(fā)展機構(gòu)投資者有利于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運行機制。(3)機構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行。(4)機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展。選項①最后四個字，間接融資表述錯誤，應(yīng)為直接融資。

　　3[.單選題]合格境外機構(gòu)投資者可以參與()。Ⅰ.新股發(fā)行Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行Ⅲ.股票增發(fā)申購Ⅳ.配股申購

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　4[.單選題]全國社�；�金境外投資限于下列()投資。①銀行存款②外國政府債券③基金④股票⑤銀行票據(jù)

　　A.①②

　　B.①②⑤

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　[答案]D

　　[解析]全國社�；�金境外投資限于下列投資品種或者工具：(1)銀行存款;(2)外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構(gòu)債券和外國公司債券;(3)中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券;(4)銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場產(chǎn)品;(5)股票;(6)基金;(7)掉期、遠期等衍生金融工具;(8)財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。

　　5[.單選題]按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機構(gòu)投資者在批準的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，包括()。①證券投資基金②在證券交易所掛牌交易的股票③在證券交易所掛牌交易的債券④在證券交易所掛牌交易的權(quán)證⑤股指期貨

　　A.①③④

　　B.②③④⑤

　　C.①③④⑤

　　D.①②③④⑤

　　[答案]D

　　[解析]按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者在批準的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具。金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證、在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

　　6[.單選題]投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的()。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　[答案]D

　　[解析]投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%。

　　7[.單選題]企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起()個交易日內(nèi)賣出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　[答案]B

　　[解析]企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

　　8[.單選題]下列關(guān)于政府機構(gòu)的說法中，錯誤的是()。

　　A.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　B.政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控

　　C.政府可成立專門機構(gòu)參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩

　　D.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進行宏觀調(diào)控

　　[答案]C

　　[解析]從各國的具體實踐看，出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。

　　9[.單選題]2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了()的試點.

　　A.ETF

　　B.QDII

　　C.QFII

　　D.RQFII

　　[答案]D

　　[解析]2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了RQFII的試點。

　　10[.單選題]每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個投資管理人管理，企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%Ⅳ.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%;清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產(chǎn);投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40%。(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%。(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。(4)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

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