1[.單選題](2020年真題)下列屬于風險管理本質(zhì)特征的是()

　　A.損失管理

　　B.事前管理

　　C.盈利管理

　　D.事后管理

　　[答案]B

　　[解析]風險管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。

　　2[.單選題](2020年真題)金融學以及金融工程學中對風險的主流定義為()。

　　A.風險是結果的不確定性

　　B.風險是損失發(fā)生的可能性

　　C.風險是可能發(fā)生的損失

　　D.風險是結果對期望的偏離

　　[答案]D

　　[解析]風險是結果對期望的偏離，是(收益的)波動性。是投資學、金融學以及金融工程學中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風險不僅包括損失的可能性，也包括對盈利可能性的覆蓋，這種定義是現(xiàn)代風險計量和管理的基礎。

　　3[.單選題](2020年真題)風險管理策略主要包括()等Ⅰ風險規(guī)避Ⅱ風險控制Ⅲ風險分散Ⅳ風險處置

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]風險管理策略，是指金融機構面臨風險時可以選擇采用的應對方法，主要包括風險規(guī)避、風險控制、風險分散、風險對沖、風險轉移、風險補償與準備金。

　　4[.單選題](2019年真題)風險轉移可以分為()。Ⅰ保險轉移Ⅱ非保險轉移Ⅲ承保人轉移Ⅳ擔保轉移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風險轉嫁給愿意和有能力承接的主體，被稱為風險轉移。風險轉移可分為保險轉移和非保險轉移。

　　5[.單選題](2020年真題)下列關于資本的說法，錯誤的是()。

　　A.資本是金融機構從事經(jīng)營活動必須注入的資金

　　B.資本管理是現(xiàn)代風險管理的核 心

　　C.資本是經(jīng)營機構自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

　　D.資本對金融機構經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風險

　　[答案]C

　　[解析]資本是市場經(jīng)濟的基本概念，通常的定義是金融機構自身擁有的或能永久支配、使用的資金，是金融機構從事經(jīng)營活動必須注入的資金。A正確，C錯誤。金融機構是經(jīng)營風險的機器，資本對金融機構經(jīng)營與發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風險，資本的數(shù)量和結構與機構的風險管理能力有著密切的聯(lián)系，資本管理是現(xiàn)代風險管理的核 心，決定了風險管理是金融機構核 心競爭力的地位。B、D正確。

　　6[.單選題](2020年真題)下列關于風險容忍度的說法，正確的是().

　　A.風險容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結合的方式設定

　　B.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化

　　C.風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)

　　D.風險容忍度是戰(zhàn)略性的

　　[答案]A

　　[解析]風險偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主;風險容忍度是風險偏好的具體體現(xiàn)，是對風險偏好的進一步量化和細化。風險容忍度更接近于業(yè)務單元，與實際風險特征聯(lián)系緊密，通常采用“自下而上”和“自上而下”相結合的方式設定。

　　7[.單選題](2020年真題)風險管理的流程主要包活()。Ⅰ風險的識別Ⅱ風險的衡量Ⅲ風險的應對Ⅳ風險的監(jiān)測、預警與報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]A

　　[解析]在一般情況下，風險管理的流程主要包括：風險的識別，風險的衡量，風險的應對，風險的監(jiān)測、預警與報告。

　　8[.單選題](2019年真題)風險轉移可以分為()。Ⅰ保險轉移Ⅱ非保險轉移Ⅲ承保人轉移Ⅳ擔保轉移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風險轉嫁給愿意和有能力承接的主體，被稱為風險轉移。風險轉移可分為保險轉移和非保險轉移。

　　9[.單選題](2020年真題)根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險不包括()。

　　A.商品風險

　　B.利率風險

　　C.房地產(chǎn)價格風險

　　D.外匯風險

　　[答案]C

　　[解析]根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險一般劃分為利率風險、外匯風險、股票價格風險和商品風險四種類型。

　　10[.單選題](2018年真題)因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風險，這是()。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.法律風險

　　D.結算風險

　　[答案]B

　　[解析]市場風險是證券投資類機構面臨的最基本的風險之一。市場風險，是指因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風險。

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