1.按基金的組織形式不同，可以將基金分為(　)。

　�、�.契約型基金

　�、�.公司型基金

　�、�.封閉式基金

　�、�.開放式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的組織形式不同，可以將基金分為契約型基金和公司型基金。

　　2.在契約型基金中，負(fù)責(zé)基金的管理操作的是(　)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.董事會(huì)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金中，基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作;基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。

　　3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在(　)。

　�、�.資金的性質(zhì)不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　�、�.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　�、�.基金的投資方向不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：(1)資金的性質(zhì)不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　4.關(guān)于契約型基金，下列說法中正確的有(　)。

　�、�.其資金通過發(fā)行基金份額來籌集

　�、�.投資者既是基金的委托人，也是基金的受益人

　�、�.依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　�、�.投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大。

　　5.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年;開放式基金沒有固定期限

　　B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式不同;開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小

　　D.開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值，封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　6.封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件有(　)。

　�、�.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　�、�.基金合同期限為2年以上

　　Ⅲ.基金募集金額不得低于2億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于1000人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金合同期限為5年以上，Ⅱ的說法有誤。

　　7.將基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券投資基金的依據(jù)是(　)。

　　A.基金的投資標(biāo)的

　　B.基金的存續(xù)期限

　　C.基金的資產(chǎn)配置

　　D.基金的募集方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的投資標(biāo)的劃分，基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券投資基金。

　　8.在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，(　)以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　9.投資債券基金主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　�、�.利率風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險(xiǎn)：一是利率風(fēng)險(xiǎn)，即銀行利率下降時(shí)，債券基金在獲得利息收入之外，還能獲得一定的價(jià)差收益，而銀行利率上升時(shí)，債券價(jià)格必 然下降。二是信用風(fēng)險(xiǎn)，即如果企業(yè)債券本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險(xiǎn)類債券的利差將擴(kuò)大，信用類債券的價(jià)格有可能下跌。三是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，債券基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。

　　10.可以作為貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象的有(　)。

　　Ⅰ.銀行短期存款

　�、�.國(guó)庫券

　　Ⅲ.公司短期債券

　�、�.銀行承兌票據(jù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

　　11.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，下列可以作為目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具的有(　)。

　　Ⅰ.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　�、�.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

　　Ⅲ.現(xiàn)金

　�、�.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。

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　　12.貨幣市場(chǎng)基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有(　)。

　　Ⅰ.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

　�、�.存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

　�、�.存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

　�、�.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。

　　13.將基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金的依據(jù)是(　)。

　　A.基金的資產(chǎn)配置

　　B.基金的投資理念

　　C.基金的募集方式

　　D.基金的投資標(biāo)的

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的資產(chǎn)配置劃分，可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

　　14.指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)有(　)。

　�、�.費(fèi)用低廉

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)較小

　�、�.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

　　Ⅳ.可以作為避險(xiǎn)套利的工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。

　　15.《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(　)人。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　16.關(guān)于保本基金的說法正確的有(　)。

　　Ⅰ.投資保本基金基本上相當(dāng)于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)

　�、�.保本基金一般不存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，是最有安全保障的基金類型

　�、�.保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等金融工具

　�、�.保本基金不得投資于權(quán)證、股指期貨等，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、股指期貨及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。

　　17.關(guān)于特殊類型基金的說法正確的有(　)。

　�、�.QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金

　�、�.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”

　　Ⅲ.ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　Ⅳ.LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』LOF所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF基金不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象，Ⅳ的說法有誤。

　　18.在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品指的是(　)。

　　A.分化基金

　　B.分項(xiàng)基金

　　C.分類基金

　　D.分級(jí)基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”，是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。