1. 企業(yè)債券募集資金可以用于( )。

　　A.房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)

　　B.期貨交易

　　C.收購(gòu)產(chǎn)權(quán)(股權(quán))

　　D.股票買(mǎi)賣(mài)

　　【答案】 C

　　【解析 】企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。企業(yè)債券籌集的資金可用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目、收購(gòu)產(chǎn)權(quán)(股權(quán))、調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)和補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金，不得用于房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)、股票買(mǎi)賣(mài)和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資。

　　2. 投資者進(jìn)行( )買(mǎi)賣(mài)，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

　　A.擔(dān)保證券

　　B.實(shí)物債券

　　C.記賬式債券

　　D.憑證式債券

　　【答案】 C

　　【解析 】目前，上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來(lái)發(fā)行債券。投資者進(jìn)行記賬式債券買(mǎi)賣(mài)，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

　　3. 發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起( )個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.90

　　【答案】 C

　　【解析 】發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起 60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　4. 國(guó)債以競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行，標(biāo)的為利率時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為( )。

　　A.0.1%

　　B.0.01%

　　C.0.001%

　　D.0.0001%

　　【答案】 B

　　【解析 】利率招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為 0.01%。價(jià)格招標(biāo)時(shí)， 91天、 182天、 1年、 2年、 3 年、 5年、 7年、 10年、 30年期國(guó)債標(biāo)位變動(dòng)幅度分別為 0.002元、 0.004元、 0.01元、 0.02 元、 0.03元、 0.05元、 0.06元、 0.08元、 0.16元。

　　5. ( )對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。

　　A.財(cái)政部

　　B.國(guó)務(wù)院

　　C.國(guó)家外匯管理局

　　D.中國(guó)人民銀行

　　【答案】 D

　　【解析 】中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。

　　6. 商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的目標(biāo)債權(quán)人為( )。

　　A.政策性銀行

　　B.企業(yè)法人

　　C.其他金融機(jī)構(gòu)

　　D.其他商業(yè)銀行

　　【答案】 B

　　【解析 】次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。

　　7. 地主政府專(zhuān)項(xiàng)債券的規(guī)模( )。

　　A.自行決定

　　B.不得超過(guò)財(cái)政部確定的本地區(qū)專(zhuān)項(xiàng)債券規(guī)模

　　C.不得超過(guò)國(guó)務(wù)院確定的本地區(qū)專(zhuān)項(xiàng)債券規(guī)模

　　D.不得超過(guò)中國(guó)人民銀行確定的本地區(qū)債券規(guī)模

　　【答案】 C

　　【解析 】地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券的規(guī)模限制，省、自治區(qū)、直轄市政府發(fā)行的專(zhuān)項(xiàng)債券不得超過(guò)國(guó)務(wù)院確定的本地區(qū)專(zhuān)項(xiàng)債券規(guī)模。

　　8. 交易所市場(chǎng)的競(jìng)價(jià)和詢價(jià)系統(tǒng)之間也可以進(jìn)行交易，本系統(tǒng)內(nèi)債券實(shí)行( )交易模式，跨系統(tǒng)實(shí)行( )交易模式。

　　A.T+0 ; T+0

　　B.T+0 ; T+2

　　C.T+2 ; T+1

　　D.T+0 ; T+1

　　【答案】 D

　　【解析 】交易所市場(chǎng)的競(jìng)價(jià)和詢價(jià)系統(tǒng)之間也可以進(jìn)行交易，但本系統(tǒng)內(nèi)債券實(shí)行 T+0交易模式，跨系統(tǒng)實(shí)行 T+1交易模式，即當(dāng)日通過(guò)競(jìng)價(jià)系統(tǒng)買(mǎi)入的債券，可于當(dāng)日通過(guò)該系統(tǒng)賣(mài)出，但要于次一交易日才能通過(guò)固定收益綜合電子平臺(tái)賣(mài)出。

　　9. 國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)甲類(lèi)成員最低承銷(xiāo)額(含追加承銷(xiāo)部分)為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的();乙類(lèi)為( )。

　　A.0.1% ; 0.2%

　　B.0.2% ; 0.2%

　　C.0.2% ; 1%

　　D.1% ; 0.2%

　　【答案】 D

　　【解析 】國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)甲類(lèi)成員最低承銷(xiāo)額(含追加承銷(xiāo)部分)為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的 1%;乙類(lèi)為 0.2%。

　　10. 資產(chǎn)證券化的( )是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)方。

　　A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　B.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　C.發(fā)起人

　　D.承銷(xiāo)人

　　【答案】 C

　　【解析 】資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)方。

　　11. 資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A.投資形式

　　B.負(fù)債形式

　　C.融資形式

　　D.資產(chǎn)形式

　　【答案】 C

　　【解析 】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　12. 政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括( )等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

　�、� 、發(fā)行數(shù)量

　�、� 、期限安排

　　Ⅲ 、競(jìng)價(jià)方式

　�、� 、發(fā)行方式

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

　　13. 下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有( )。

　�、� 、流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率

　　Ⅱ 、流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行

　　Ⅲ 、非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�通常必須記�?/P>

　　Ⅳ 、非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅱ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】 Ⅰ 項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求; Ⅲ 項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�可以記名，也可以不記名�?/P>

　　14. 以下關(guān)于固定利率債券和浮動(dòng)利率債券，說(shuō)法正確的是( )。

　　Ⅰ 、固定利率債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定在整個(gè)償還期內(nèi)利率不變

　　Ⅱ 、固定利率債券的發(fā)行人和投資者可以規(guī)避市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 、浮動(dòng)利率債券與市場(chǎng)利率掛鉤

　�、� 、浮動(dòng)利率債券無(wú)法較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 D

　　【解析 】固定利率債券指在發(fā)行時(shí)規(guī)定在整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，其籌資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)，不確定性較小，但債券發(fā)行人和投資者仍然必須承擔(dān)市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券利率隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券。由于與市場(chǎng)利率掛鉤，市場(chǎng)利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

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　　15. 根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為( )債券組合證券化等類(lèi)別。

　�、� 、不動(dòng)產(chǎn)證券化

　　Ⅱ 、應(yīng)收賬款證券化

　　Ⅲ 、信貸資產(chǎn)證券化

　�、� 、未來(lái)收益證券化

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析 】根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等類(lèi)別。

　　16. 目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有( )

　　Ⅰ 、記賬式國(guó)債

　�、� 、儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)

　　Ⅲ 、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)

　　Ⅳ 、附息式國(guó)債

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析 】目前，我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)。

　　17. 屬于債券的特征的有( )。

　�、� 、償還性

　�、� 、流動(dòng)性

　　Ⅲ 、安全性

　�、� 、收益性

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】債券的特征有償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性。

　　18.交易商協(xié)會(huì)設(shè)注冊(cè)委員會(huì)，注冊(cè)委員會(huì)通過(guò)注冊(cè)會(huì)議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊(cè)委員會(huì)說(shuō)法正確的是( )。

　�、� 、注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)一次

　�、� 、注冊(cè)會(huì)議原則上每月召開(kāi)一次

　�、� 、注冊(cè)會(huì)議由 5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加

　�、� 、注冊(cè)會(huì)議由 3名注冊(cè)委員會(huì)委員參加

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析 】中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)。交易商協(xié)會(huì)設(shè)注冊(cè)委員會(huì)，注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)一次，注冊(cè)會(huì)議由 5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。

　　19.債券的開(kāi)戶合同應(yīng)當(dāng)包括如下事項(xiàng)()。

　�、� 、委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)

　�、� 、委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　�、� 、確立開(kāi)戶合同的有效期限

　�、� 、延長(zhǎng)合同期限的條件和程序

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、

　　B.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】債券的開(kāi)戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開(kāi)戶合同的有效組成部分;確立開(kāi)戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。

　　20. 債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括( )。

　�、� 、企業(yè)素質(zhì)

　�、� 、償債能力

　�、� 、評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用

　�、� 、履約情況

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：( 1)企業(yè)素質(zhì);( 2)經(jīng)營(yíng)能力;( 3)獲利能力;(4)償債能力;( 5)履約情況;( 6)發(fā)展前景。

　　21. 一般情況下，債券有以下( )兌付方式。

　�、� 、到期兌付

　�、� 、提前兌付

　�、� 、債券替換

　�、� 、分期兌付

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】一般情況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。