1.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強制基金進(jìn)行及時、準(zhǔn)確、充分的信息披露這體現(xiàn)了證券投資基金的(　)特點。

　　A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明

　　B.集合理財，專業(yè)管理

　　C.獨立托管，保障安全

　　D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特點。

　　2.我國的第一只開放式基金是(　)。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.南方積極配置基金

　　C.南方全球精選基金QDII基金

　　D.興業(yè)社會責(zé)任基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金在我國的發(fā)展。在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金—華安創(chuàng)新誕生。

　　3.基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險稱為(　)。

　　A.內(nèi)部風(fēng)險

　　B.政策風(fēng)險

　　C.期權(quán)風(fēng)險

　　D.基金風(fēng)險

　　『正確答案』A

　　『答案解析』內(nèi)部風(fēng)險主要來自基金管理人方面的風(fēng)險，是指基金管理人在管理過程之中產(chǎn)生的風(fēng)險，多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，通過針對性的措施，可以得到有效控制。

　　4.我國證券基金行業(yè)的自律性組織是(　)。

　　A.證券交易所

　　B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國基金行業(yè)的自律性組織。

　　5.我國的貨幣市場基金通常的申購費率為(　)。

　　A.0.1%

　　B.0.15%

　　C.0

　　D.0.05%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0。一般是從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。故本題選C選項。

　　6.投資人可通過辦理(　)實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。

　　A.份額轉(zhuǎn)換

　　B.非交易過戶

　　C.變更管理人業(yè)務(wù)

　　D.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資人可通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道(或網(wǎng)點)的需要。

　　7.基金一般都按照(　)的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

　　A.固定

　　B.絕 對

　　C.相對

　　D.變動

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。故本題選擇A選項。

　　8.除了基金管理費之外，證券投資基金所支付的費用還包括(　)。

　�、�.基金交易費

　�、�.基金運作費

　�、�.基金托管費

　　Ⅳ.基金銷售服務(wù)費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』四個說法均正確。

　　9.封閉式基金的利潤分配原則有(　)。

　�、�.每年不得少于兩次

　　Ⅱ.年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的80%

　�、�.只能采用現(xiàn)金方式分紅

　�、�.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。

　　10.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，(　)企業(yè)所得稅。

　　A.征收

　　B.暫不征收

　　C.減免

　　D.第一年免征

　　『正確答案』B

　　『答案解析』對證券投資基金從證券市場中取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　11.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

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　　12.基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起(　)個工作日內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金信息披露的分類。基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　13.私募基金合格投資者的要求有(　)。

　　Ⅰ.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

　�、�.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣

　�、�.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元人民幣

　�、�.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人

　　Ⅴ.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于80萬元的個人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查非公開募集證券投資基金的基本規(guī)范。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。