1.目前我國(guó)股票市場(chǎng)實(shí)行( )清算制度。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【答案】 B

　　【解析】目前我國(guó)股票市場(chǎng)實(shí)行 T+1清算制度，而期貨市場(chǎng)是 T+0，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)。

　　2.對(duì)于開放式基金而言，基金的申購(gòu)贖回需要遵循以下( )原則。

　　A. 份額申購(gòu)，份額贖回

　　B.份額申購(gòu)，金額贖回

　　C. 金額申購(gòu)，金額贖回

　　D. 金額申購(gòu)，份額贖回

　　【答案】 D

　　【解析】 “金額申購(gòu)、份額贖回 ”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購(gòu)、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。

　　3.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于( )的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　【答案】 C

　　【解析】基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于 3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。

　　4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】 B

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的 3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　5.投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金代理機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立( )和( )。

　　A. 基本賬戶;一般賬戶

　　B. 基金賬戶;資金賬戶

　　C. 基金賬戶;債券賬戶

　　D. 基本賬戶;專項(xiàng)賬戶

　　【答案】 B

　　【解析】投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售代理機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶。

　　6.我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于( )公告份額凈值。

　　A. 每周五

　　B.當(dāng)日

　　C.下一個(gè)交易日

　　D. 兩日后

　　【答案】 C

　　【解析】我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。

　　7.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的( )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　【答案】 A

　　【解析】基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十。

　　8.基金收益在扣除基金費(fèi)用后由基金投資者按其所持基金份額享受盈利和承擔(dān)虧損體現(xiàn)了證券投資基金的( )特點(diǎn)。

　　A. 集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D. 獨(dú)立托管、保障安全

　　【答案】 C

　　【解析】證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，基金收益在扣除基金費(fèi)用后由基金投資者按其所持基金份額享受盈利和承擔(dān)虧損。

　　9.公司型基金依據(jù)( )設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

　　A. 基金合同

　　B.基金協(xié)議

　　C.基金公司章程

　　D.基金公司部門規(guī)章

　　【答案】 C

　　【解析】公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司�；�金投資者是公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　10.在基金運(yùn)作中，( )居主導(dǎo)與核 心位置。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金管理人

　　C. 基金投資人

　　D. 基金持有人

　　【答案】 B

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　　11.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于( )小時(shí)的投資冷靜期。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　【答案】 B

　　【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于 24小時(shí)的投資冷靜期。投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者繳納認(rèn)購(gòu)基金的款項(xiàng)后起算。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

　　12.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求( )。

　�、� .公司控股權(quán)

　　Ⅱ . 長(zhǎng)期資本增值

　�、� . 資本利得

　�、� . 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 B

　　【解析】股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。它的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。

　　13.關(guān)于公司型基金，下列說法中正確的有( )。

　�、� . 是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

　�、� . 依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　　Ⅲ . 公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本