11.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A. 投資形式

　　B. 負債形式

　　C. 融資形式

　　D. 資產(chǎn)形式

　　【答案】 C

　　12.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括( )等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準。

　�、� 、發(fā)行數(shù)量

　�、� 、期限安排

　�、� 、競價方式

　�、� 、發(fā)行方式

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準。

　　13.下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有( )。

　�、� 、流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率

　�、� 、流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行

　�、� 、非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

　�、� 、非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構(gòu)

　　A. Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】 Ⅰ 項，流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求; Ⅲ 項，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。

　　14.以下關(guān)于固定利率債券和浮動利率債券，說法正確的是( )。

　　Ⅰ 、固定利率債券在發(fā)行時規(guī)定在整個償還期內(nèi)利率不變

　�、� 、固定利率債券的發(fā)行人和投資者可以規(guī)避市場利率波動的風險

　　Ⅲ 、浮動利率債券與市場利率掛鉤

　　Ⅳ 、浮動利率債券無法較好地抵御通貨膨脹風險

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 D

　　【解析 】固定利率債券指在發(fā)行時規(guī)定在整個償還期內(nèi)利率不變的債券，其籌資成本和投資收益可以事先預(yù)計，不確定性較小，但債券發(fā)行人和投資者仍然必須承擔市場利率波動的風險。浮動利率債券是指發(fā)行時規(guī)定債券利率隨市場利率定期浮動的債券。由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險。

　　15.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為( )債券組合證券化等類別。

　�、� 、不動產(chǎn)證券化

　　Ⅱ 、應(yīng)收賬款證券化

　　Ⅲ 、信貸資產(chǎn)證券化

　　Ⅳ 、未來收益證券化

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析 】根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等類別。

　　16.目前我國發(fā)行的普通國債有( )

　　Ⅰ 、記賬式國債

　　Ⅱ 、儲蓄國債(憑證式)

　�、� 、儲蓄國債(電子式)

　　Ⅳ 、附息式國債

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　17.屬于債券的特征的有( )。

　�、� 、償還性

　　Ⅱ 、流動性

　�、� 、安全性

　�、� 、收益性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】債券的特征有償還性、流動性、安全性、收益性。

　　18.交易商協(xié)會設(shè)注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責。下面關(guān)于注冊委員會說法

　　正確的是( )。

　　Ⅰ 、注冊會議原則上每周召開一次

　　Ⅱ 、注冊會議原則上每月召開一次

　　Ⅲ 、注冊會議由 5名注冊委員會委員參加

　　Ⅳ 、注冊會議由 3名注冊委員會委員參加

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　19.債券的開戶合同應(yīng)當包括如下事項( )。

　�、� 、委托人真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號

　�、� 、委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　�、� 、確立開戶合同的有效期限

　�、� 、延長合同期限的條件和程序

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、

　　B. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】債券的開戶合同應(yīng)包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。

　　20.債券評級的主要內(nèi)容包括( )。

　�、� 、企業(yè)素質(zhì)

　�、� 、償債能力

　�、� 、評價發(fā)行單位的費用

　　Ⅳ 、履約情況

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】債券評級的主要內(nèi)容包括：( 1)企業(yè)素質(zhì);( 2)經(jīng)營能力;( 3)獲利能力;( 4)償債能力;( 5)履約情況;( 6)發(fā)展前景。