1.商業(yè)銀行的借款負(fù)債的渠道主要包括( )。

　　Ⅰ 、向中央銀行借款

　　Ⅱ 、同業(yè)借款Ⅲ 、存款負(fù)債

　�、� 、回購協(xié)議

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債。借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。

　　2.以下屬于中央銀行負(fù)債類業(yè)務(wù)的是( )。

　�、� 、儲備貨幣

　　Ⅱ 、對其他金融性公司債權(quán)

　�、� 、不計(jì)入儲備貨幣的金融性公司存款

　�、� 、政府存款

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括儲備貨幣、不計(jì)入儲備貨幣的金融性公司存款、發(fā)行債券、政府存款、國外存款、自有資金和其他負(fù)債。對其他金融性公司債權(quán)屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。

　　3.各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有( )。

　�、� 、利率傳導(dǎo)機(jī)制

　　Ⅱ 、信用傳導(dǎo)機(jī)制

　�、� 、投資傳導(dǎo)機(jī)制

　�、� 、流動性傳導(dǎo)機(jī)制

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 A

　　【解析】各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制和匯率傳導(dǎo)機(jī)制。

　　4.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是( )。

　　Ⅰ 、它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具

　�、� 、實(shí)施對象是局部的經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動

　�、� 、可供選擇的工具包括三大工具

　　Ⅳ 、側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 D

　　【解析】一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具例重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具希望在不影響貨幣供應(yīng)總量的情況下，對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。

　　5.貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符臺的標(biāo)準(zhǔn)包括( )。

　�、� 、可測性

　　Ⅱ 、可控性

　�、� 、獨(dú)立性

　�、� 、原則性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 A

　　【解析】貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。

　　6.我國金融市場體系包括( )。

　　Ⅰ 、貨幣市場

　�、� 、債券市場

　　Ⅲ 、商品市場

　�、� 、金融衍生品市場

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】我國已經(jīng)逐步形成了一個由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構(gòu)成的全融市場體系。

　　7.2017 年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)包括( )。

　　Ⅰ 、債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新豐富

　　Ⅱ 、債券市場基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)

　�、� 、受中美貿(mào)易戰(zhàn)影響，債券市場開發(fā)減緩

　　Ⅳ 、信用風(fēng)險事件有所減少

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】 2017年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)包括：第一、債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新豐富。第二、債券市場基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。第三、債券市場擴(kuò)大開放。第四、信用風(fēng)險事件有所減少。

　　8.金融中介機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為( )。

　　Ⅰ 、融資類金融中介機(jī)構(gòu)

　�、� 、投資類金融中介機(jī)構(gòu)

　�、� 、保障類金融中介機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ 、商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】金融中介機(jī)構(gòu)按不同的標(biāo)準(zhǔn)，可劃分為不同的種類。按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為融資類金融中介機(jī)構(gòu)，投資類金融中介機(jī)構(gòu)、保障類金融中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)類金融中介機(jī)構(gòu)。

　　9.下列關(guān)于影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素的說法正確的是( )。

　　Ⅰ 、預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價格為反方向變動關(guān)系

　�、� 、貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動關(guān)系

　�、� 、市場交易機(jī)制的核 心是價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制

　�、� 、利率對金融市場的影響是局部的，非系統(tǒng)的

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　10.宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系( )。

　　Ⅰ 、二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)

　�、� 、兩者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負(fù)債表

　　Ⅲ 、宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充

　�、� 、宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo);宏觀審慎監(jiān)管是控制過度資產(chǎn)負(fù)債表收縮導(dǎo)致的社會成本的監(jiān)管努力，而資產(chǎn)負(fù)債表的傳導(dǎo)渠道正是貨幣政策傳導(dǎo)的重要渠道。二者在功能和目標(biāo)上也存在區(qū)別，表現(xiàn)在：貨幣政策難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要宏觀審慎監(jiān)管的補(bǔ)充，宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于價格和產(chǎn)出上。因此 Ⅲ 、 Ⅳ 表述不正確。

　　11.外匯市場發(fā)展與匯率市場化改革、資本開放進(jìn)程、人民幣國際化齊頭并進(jìn)，相輔相成，以下關(guān)于外匯市場表述正確的是( )。

　�、� 、人民幣外匯市場包括在岸市場和離岸市場

　�、� 、銀行間外匯市場交易方式分為竟價和詢價兩種，其中竟價交易占主導(dǎo)地位

　�、� 、銀行間外匯市場已經(jīng)成為初步具備價格發(fā)現(xiàn)、管理風(fēng)險和配置資源功能的場所

　�、� 、我國的外匯市場交易工具包括即期，遠(yuǎn)期和掉期等類型

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】銀行間外匯市場交易方式分為競價和詢價兩種。其中詢價交易占主導(dǎo)地位， Ⅱ 的說法錯誤;我國銀行間外匯市場初步形成了具備價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理和配置資源功能的場所， Ⅲ 的說法正確。

　　12.科技發(fā)展對金融市場運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國金融市場運(yùn)行的技術(shù)因素的說法正確的是( )。

　　Ⅰ 、信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力

　�、� 、金融機(jī)構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強(qiáng)有利于信息技術(shù)在信息披露方面的運(yùn)用

　�、� 、信息技術(shù)是金融市場發(fā)展的最根本原因

　�、� 、信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益清晰

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】技術(shù)因素對我國金融市場運(yùn)行的影響包括以下三個方面：第一、信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新;第二、信息技術(shù)使披露更加及時，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)透明性，改變了金融監(jiān)管的方式;第三、信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一全融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益模糊。技術(shù)只是輔助性因素，并不是決定因素， Ⅲ 、 Ⅳ 說法不正確，予以排除。

　　13.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)有( )。

　�、� 、落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

　�、� 、審議全融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

　　Ⅲ 、統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管

　�、� 、指導(dǎo)中央全融改革發(fā)展與監(jiān)管

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責(zé)包括五個方面：一是落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署;二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃;三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管;四是分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風(fēng)險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策;五是指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管。

　　14.關(guān)于二板市場的說法正確的是( )。

　�、� 、又稱為創(chuàng)業(yè)板市場

　�、� 、上市的企業(yè)規(guī)模較小

　�、� 、有 “宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表 ”之稱

　�、� 、具有優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級等作用

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】與主板市場相比，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小、上市條件相對較低，中小企業(yè)更容易上市募集發(fā)展所需資金。創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，創(chuàng)業(yè)板市場具有優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級等作用。有 “宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表 ”之稱的是主板市場。

　　15.有關(guān)私募投資基金說法正確的是( )。

　�、� 、投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨等

　　Ⅱ 、私募基金可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣

　　Ⅲ 、投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制

　�、� 、相對于公募基金，私募基金在運(yùn)作上具有較大的靈活性

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】私募投資基金，是指在人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金，私募基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。相對于公募基金，私募基金在運(yùn)作上具有較大的靈活性。

　　16.報價系統(tǒng)的理念是( )。

　�、� 、多元

　�、� 、公平

　�、� 、開放

　　Ⅳ 、競爭

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】報價系統(tǒng)秉承 “多元、開放、競爭、包容 ”的理念。

　　☞☞☞備考題庫：證券從業(yè)資格考試題庫{章節(jié)練習(xí)+模擬試題+考前試題+錯題分析} ，考生可在線做題。

模擬考場	章節(jié)練習(xí)	歷年考題
在線�？紲y試	章節(jié)專項(xiàng)測試	實(shí)戰(zhàn)演練
查看詳情	查看詳情	查看詳情

　　17.場外市場的特征具有( )。

　�、� 、掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求

　�、� 、信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松

　�、� 、交易制度通常采用競價交易制度

　�、� 、交易制度通常采用做市商制度

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】場外市場的特征包括：( 1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求;( 2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;( 3)交易制度通常采用做市商制度。競價交易制度是交易所市場采用的。

　　18.資本市場的多層次性體現(xiàn)在( )。

　　Ⅰ 、投資者結(jié)構(gòu)的多層次性

　�、� 、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次性

　�、� 、交易定價的多樣性

　�、� 、交割清算方式的多樣性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】資本市場的多層次特性體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層性、交易定價、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場共同構(gòu)成了一個有機(jī)平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。