1.下列對公司型基金的說法中，正確的是( )。

　　A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　B.公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

　　C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

　　D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　【答案】 B

　　2.基金一般反映的是( )。

　　A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B.信托關(guān)系

　　C.借貸關(guān)系

　　D.所有權(quán)關(guān)系

　　【答案】 B

　　【解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　3.A 公司將自己擁有的 85%的資金投資于股票，剩余的 15%用于投資國債，則該證券投資基金為( )。

　　A.偏股基金

　　B.股票基金

　　C.混合型基金

　　D.債券基金

　　【答案】 B

　　【解析】在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)， 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的， 為股票基金。

　　4.下列投資風(fēng)險由低到高排列正確的是( )。

　　A.債券、基金、股票

　　B.基金、股票、債券

　　C.股票、債券、基金

　　D.股票、基金、債券

　　【答案】 A

　　5.我國第一家經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的公司型封閉式投資基金( )正式設(shè)立，并于 1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首家在證券交易所上市交易的投資基金。

　　. 淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

　　B. 馬薩諸塞投資信托基金

　　C. 基金開元與基金金泰

　　D. 華安創(chuàng)新

　　【答案】 A

　　【解析】國內(nèi)第一家經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的公司型封閉式投資基金 ——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設(shè)立，并于 1993年 8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首家在證券交易所上市交易的投資基金。

　　6.在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為( )。

　　A. 偏債型基金

　　B. 債券基金

　　C. 靈活配置型基金

　　D. 股債平衡型基金

　　【答案】 B

　　【解析】債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)， 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　7.( )通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金。

　　A. 交易所交易基金

　　B. 上市開放式基金

　　C. 保本基金

　　D. 分級基金

　　【答案】 A

　　【解析】交易所交易基金( ETF)通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金。

　　8.擔(dān)任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任�；�金管理公司注冊資本不得低于( )人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　A.1 億元

　　B.2 億元

　　C.3 億元

　　D.4 億元

　　【答案】 A

　　【解析】擔(dān)任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任�；�金管理公司注冊資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本�；�金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　9.封閉式基金的固定存續(xù)期通常( )。

　　A. 無固定期限

　　B. 在 5年以上

　　C. 在 15年以上

　　D. 在半年以上

　　【答案】 B

　　【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5年以上，一般為 10年或 15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。

　　10.下列關(guān)于上市開放式基金的說法中，不正確的是( )。

　　A. 可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

　　B. 可通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起

　　C.LOF 必須采用指數(shù)基金模式

　　D. 申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

　　【答案】 C

　　【解析】上市開放式基金( L0F)是一種既可以同時在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。 L0F不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金;同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

　　11.下列不屬于基金交易費(fèi)的是( )。

　　A. 經(jīng)手費(fèi)

　　B. 證管費(fèi)

　　C. 過戶費(fèi)

　　D. 審計費(fèi)

　　【答案】 D

　　【解析】基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。審計費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。

　　12.基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　A.6 個月

　　B.7 個月

　　C.8 個月

　　D.9 個月

　　【答案】 A

　　【解析】基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起 6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　13.( )是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的一種集合投資方式。

　　A. 股票

　　B. 債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場業(yè)務(wù)

　　【答案】 C

　　【解析】投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)(基金管理人)進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的一種集合投資方式。

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　　14.( )優(yōu)勢是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　A. 主動型基金

　　B. 對沖基金

　　C. 私募基金

　　D. 指數(shù)基金

　　【答案】 D

　　【解析】被動型基金通常又被稱為 “指數(shù)基金 ”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　15.我國第一只開放式基金是( )。

　　A. 開元基金

　　B. 金泰基金

　　C. 華安創(chuàng)新

　　D. 天驥基金

　　【答案】 C

　　【解析】 2001年 9月，我國第一只開放式基金 —華安創(chuàng)新誕生，開放式基金的發(fā)展為我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展注入新的活力。