16.若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的( )倍。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.50

　　【答案】 C

　　【解析】金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的 5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的 20倍，實現(xiàn)以小搏大的效果。

　　17.若商業(yè)銀行的法定存款準備率為 6%，客戶提取現(xiàn)金比率為 10%，超額準備率為 9%，則可求出貨幣乘數(shù)為( )。

　　A.4.4

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　【答案】 A

　　18.如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為 1800元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為 30元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【答案】 D

　　【解析】轉(zhuǎn)換比例 =可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)化價格，所以當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券面額為 1800元，轉(zhuǎn)換價格為 30元時，轉(zhuǎn)換比例 =1800/30=60。

　　19.QDII 基金的境外投資需遵循一定投資比例限制，同一境內(nèi)機構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的( )。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.5%

　　D.20%

　　【答案】 D

　　20.2018 年3月17日，第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，批準《國務(wù)院機構(gòu)改革方案》，決定組建( )，至此，我國進入了 “一委一行兩會 ”的新金融監(jiān)管體制時代。

　　A. 國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會

　　B. 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

　　C. 中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D. 中國證券業(yè)協(xié)會

　　【答案】 B

　　【解析】 2018年 3月 17日，第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，批準《國務(wù)院機構(gòu)改革方案》，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，至此，我國進入了 “一委一行兩會 ”的新金融監(jiān)管體制時代，逐步建立起符合現(xiàn)代金融特點、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)監(jiān)管、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。

　　21.設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　【答案】 B

　　【解析】設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件： ①自有資金不少于人民幣 2億元; ②具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施; ③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格; ④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　22.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是( )。

　　A. 增強證券對投資者的吸引力，能以比較低的成本籌集到所需要的資金

　　B.擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中

　　C.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的改立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司

　　D. 保護原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)

　　【答案】 A

　　【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為普通股票，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金�？赊D(zhuǎn)換債券一旦轉(zhuǎn)換成普通股票，能使公司將原來籌集的期限有限的資金轉(zhuǎn)化成長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模。

　　23.貨幣隨時間的推移而發(fā)生的增值是貨幣的( )。

　　A. 現(xiàn)值

　　B. 內(nèi)在價值

　　C. 時間價值

　　D. 終值

　　【答案】 C

　　【解析】貨幣的時間價值是指貨幣隨時間的推移而發(fā)生的增值。貨幣具有時間價值的原因在于， 人們認為對于一定數(shù)量的貨幣，越早得到，其價值越高。由于不同時點單位貨幣的價值不相等，所以，不同時點貨幣不宜直接比較價值，需要折算到同一時點上才能比較。

　　24.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，短期融資券的注冊會議原則上每周召開 1次，由( )名注冊委員會委員參加。

　　A.9

　　B.5

　　C.7

　　D.3

　　【答案】 B

　　【解析】注冊會議原則上每周召開一次。注冊會議由 5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

　　25.《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶()

　　A.停止清算

　　B. 限制交易

　　C. 強制銷戶

　　D停止交易

　　【答案】 B

　　【解析】因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施;因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市。證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易。

　　26.關(guān)于債券的票面價值，下列說法中正確的是( )。

　　A. 在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

　　【答案】 D

　　【解析】 A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額; B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高; C項， 票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購。

　　27.經(jīng)濟體系的基本功能是通過( )，來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會的多樣化需要。

　　A. 調(diào)節(jié)市場經(jīng)濟

　　B. 配置稀缺資源

　　C. 控制物價水平

　　D. 實現(xiàn)經(jīng)濟增長

　　【答案】 B

　　【解析】經(jīng)濟體系的基本功能是通過配置稀缺資源，來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會的多樣化需要。

　　28.國家股股利收入依法納入( )經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。

　　A. 國有資產(chǎn)

　　B. 中央財政

　　C. 地方財政

　　D. 個人資產(chǎn)

　　【答案】 A

　　【解析】國家股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。

　　29.國家為彌補財政預(yù)算赤字發(fā)行的債券稱為( )。

　　A. 赤字國債

　　B.特別債券

　　C.國家建設(shè)債券

　　D. 重點建設(shè)債券

　　【答案】 A

　　【解析】政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債。

　　30.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指()

　　A.國際債券

　　B. 亞洲債券

　　C. 外國債券

　　D. 歐洲債券

　　【答案】 A

　　【解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行的，以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。