11.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后( )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A.15

　　B.20

　　C.25

　　D.30

　　【答案】 D

　　【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　12.( )是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　A. 證券法律業(yè)務(wù)

　　B. 證券咨詢業(yè)務(wù)

　　C. 證券監(jiān)管業(yè)務(wù)

　　D. 法律服務(wù)業(yè)務(wù)

　　【答案】 A

　　【解析】證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　13.基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起( )個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會機構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7 D.10

　　【答案】 B

　　【解析】本題考查對公募基金銷售活動的監(jiān)管情況。基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　14.資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()

　　A.股票市場融資

　　B. 債券市場融資

　　C. 證券市場融資

　　D. 金融機構(gòu)融資

　　【答案】 C

　　【解析】證券市場融資活動，是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　15.基金管理人由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。

　　A. 商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.信托投資公司

　　D. 基金管理公司

　　【答案】 D

　　【解析】《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)。

　　16.投資者在申購和贖回 ETF時，使用的是( )。

　　A. 其他基金份額

　　B. 一籃子股票

　　C. 股票和債券

　　D. 現(xiàn)金

　　【答案】 B

　　【解析】 ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，即它的申購是用一籃子股票換取 ETF份額，贖回時是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　17.下列情形，律師事務(wù)所可以接受當(dāng)事人委托的是( )。

　　A. 同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見

　　B. 同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

　　C.在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見

　　D.律師的父親為某公司普通員工，該律師所在律師事務(wù)所接受其父親任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)

　　【答案】 D

　　【解析】律師事務(wù)所可以接受當(dāng)事人的委托，組織制作與證券業(yè)務(wù)活動相關(guān)的法律文件。同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見;不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見;不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見。律師擔(dān)任公司及其關(guān)聯(lián)方董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者存在其他影響律師獨立性的情形的，該律師所在律師事務(wù)所不得接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)。

　　18.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。

　　A. 銀行的銀行

　　B. 發(fā)行的銀行

　　C. 政府的銀行

　　D. 市場的銀行

　　【答案】 A

　　19.按照《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求(最終報告)》規(guī)定，金融機構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中的銷售行為不包括( )。

　　A. 對投資者作出收益承諾

　　B. 向客戶提供投資建議

　　C. 管理個人投資組合

　　D. 推薦公開發(fā)行的證券

　　【答案】 A

　　【解析】國際證監(jiān)會組織《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求(最終報告)》指出，適當(dāng)性是指金融機構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)遵守的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，并據(jù)此評估所出售的產(chǎn)品是否符合客戶的財務(wù)狀況和需求。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個人投資組合和推薦公開發(fā)行的證券，評估項目既包括客戶的投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、提供額外抵押以及理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力。

　　20.基金托管費是指( )為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。

　　A. 基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　D. 基金持有人

　　【答案】 A

　　【解析】基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。