參考答案與解析

　　1.【答案】C

　　【解析】本題主要考查風(fēng)險投資融資的概念。

　　2.【答案】C

　　【解析】本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別。直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。

　　3.【答案】B

　　【解析】本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題主要考查證券市場的概念。

　　5.【答案】B

　　【解析】證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項不符合題意。

　　6.【答案】D

　　【解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)，但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報的表外業(yè)務(wù)，前者由于要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險更高，C 項說法正好相反。

　　7.【答案】B

　　【解析】中介目標(biāo)是貨幣政策作用過程中一個十分重要的中間環(huán)節(jié)，也是判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量。

　　8.【答案】C

　　【解析】隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動做出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。

　　9.【答案】A

　　【解析】創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場，相比于主板市場，創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管嚴(yán)格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較低。主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場所。對發(fā)行人的營業(yè)期

　　限、股本大小、盈利水平等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。

　　10.【答案】A

　　【解析】考查證券市場投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來，機(jī)構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但是， 從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在 80% 以上。

　　11.【答案】B

　　【解析】考查人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。

　　12.【答案】A

　　【解析】考查社�；�金投資運行的原則。按照《全國社會保障基金條例》規(guī)定，全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅持安全性、收益性和長期性原則。

　　13.【答案】B

　　【解析】考查個人投資者風(fēng)險特征。個人投資者的風(fēng)險特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險偏好;風(fēng)險認(rèn)知度;實際風(fēng)險承受能力。

　　14.【答案】C

　　【解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有 100 萬元人民幣以上的注冊資本。

　　15.【答案】D

　　【解析】證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起 20 日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

　　16.【答案】C

　　【解析】按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于 200 萬元。

　　17.【答案】C

　　【解析】證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于 60 億元。

　　18.【答案】D

　　【解析】考查公司制證券交易所。任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級職員，以保證交易的公正性。

　　19.【答案】C

　　【解析】記名股票的記名規(guī)定。一般來說，如果股票是歸某人單獨所有，則應(yīng)記載持有人姓名，歸國家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或者法人所有，則應(yīng)記載國家授權(quán)的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人 S 公司持有。

　　20.【答案】A

　　【解析】藍(lán)籌股的概念。