參考答案與解析

　　1. 【答案】B

　　【解析】在國際貨幣市場(chǎng)上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率即 LIBOR。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　2. 【答案】A

　　【解析】目前，我國股票基金大部分按照 1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于 1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為 0.33%。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　3. 【答案】A

　　【解析】A 項(xiàng)：審批制是一國在股票市場(chǎng)的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用行政和計(jì)劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方政府或行業(yè)主管部門根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。是完全行政化的發(fā)行制度，有著強(qiáng)烈的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩。B 項(xiàng)：注冊(cè)制是在市場(chǎng)化程度較高的成熟股票市場(chǎng)所普遍采用的一種發(fā)行制度，又稱“申報(bào)制”或“登記制”。D 項(xiàng)：核準(zhǔn)制則是介于注冊(cè)制和審批制之間的中間形式。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　4. 【答案】C

　　【解析】本題主要考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。按照到期期限的長短可以將金融市場(chǎng)劃分成貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　5. 【答案】D

　　【解析】1990 年 12 月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后開業(yè)，標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作的開始。

　　6. 【答案】C

　　【解析】我國目前已形成了包括銀行間拆借市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)、債券回購市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場(chǎng)，其中，銀行間債券市場(chǎng)在貨幣市場(chǎng)中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)同屬于我國金融市場(chǎng)體系。

　　7. 【答案】A

　　【解析】中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　8. 【答案】D

　　【解析】財(cái)政部提供資金增加了市場(chǎng)貨幣供給，促使股票市場(chǎng)購買力增加，從而引起股票市場(chǎng)的行情看漲。A、B、C 選項(xiàng)都是會(huì)引起股票市場(chǎng)的行情下跌的。故本題選D 選項(xiàng)。

　　9. 【答案】B

　　【解析】考查考生對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括性反應(yīng)。

　　10. 【答案】B

　　【解析】考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的定義。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

　　11. 【答案】C

　　【解析】公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起， 直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　12. 【答案】C

　　【解析】考查股票永久性的理解，股票是一種無期限的法律憑證，是在公司續(xù)存期間的自有資本，只能轉(zhuǎn)讓而不能要求退股。

　　13. 【答案】B

　　【解析】考查企業(yè)年金。按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資。

　　14. 【答案】C

　　【解析】考查社會(huì)公益基金。按照《人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、高效的原則，投資取得的收益應(yīng)當(dāng)全部用于慈善目的。

　　15. 【答案】C

　　【解析】按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　16. 【答案】A

　　【解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

　　17. 【答案】C

　　【解析】證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊(cè)登記為保薦機(jī)構(gòu)。保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會(huì)出具保薦意見，并根據(jù)市場(chǎng)情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。18.【答案】C

　　【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低 2 億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資

　　本限額為 3 億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額 5 億元。

　　19.【答案】C

　　【解析】區(qū)分證權(quán)證券和權(quán)證證券的概念。

　　20. 【答案】C

　　【解析】國家股定義：有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份， 與國有法人股投資主體不同，具有法人資格的國企使用法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資屬于國有法人股，是法人股的一種。