第1題：

　　基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務時，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣( )。

　　A.4000萬元

　　B.5000萬元

　　C.3000萬元

　　D.2000萬元

　　正確答案：C

　　解析：根據(jù)我國2012年開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務�；�金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　第2題：

　　基金托管費是支付給( )的費用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證券監(jiān)督管理機構

　　D.基金持有人

　　正確答案：A

　　解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用�；�金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　第3題：

　　假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　正確答案：C

　　解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500) ×O.2%÷365≈0.0411(萬元)，即411元。

　　第4題：

　　在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為( )。

　　A.現(xiàn)金方式

　　B.分紅再投資轉換為基金份額

　　C.現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額

　　D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉換為基金份額方式

　　正確答案：C

　　解析：封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。

　　第5題：

　　根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，債券基金應有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，基金投資應符合的規(guī)定之一是：股票基金應有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　第6題：

　　金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的( )。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.聯(lián)動性

　　D.不確定性或高風險性

　　正確答案：C

　　解析：聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　第7題：

　　通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.結構化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　正確答案：D

　　解析：場外交易市場(簡稱“OTC")交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構之間、金融機構與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生產(chǎn)品交易。

　　第8題：

　　下列關于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是( )。

　　A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具

　　B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算

　　C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

　　D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

　　正確答案：A

　　解析：選項A，期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。

　　第9題：

　　金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風險結構，從而規(guī)避相應的風險。

　　A.投資

　　B.籌資

　　C.生產(chǎn)經(jīng)營

　　D.資產(chǎn)或負債

　　正確答案：D

　　解析：金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結構(如利率或匯率結構)，從而規(guī)避相應的風險。

　　第10題：

　　交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會( )。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　正確答案：D

　　解析：交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該頂金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。

　　第11題：

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A.投資形式

　　B.負債形式

　　C.融資形式

　　D.資產(chǎn)形式

　　正確答案：C

　　解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。

　　第12題：

　　證券投資基金的特征不包括( )。

　　A.集合投資

　　B.分散風險

　　C.專業(yè)理財

　　D.分散投資

　　正確答案：D

　　解析：證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：①集合投資。②分散風險。③專業(yè)理財。

　　第13題：

　　證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。

　　A.實業(yè)

　　B.有價證券

　　C.房地產(chǎn)

　　D.第三產(chǎn)業(yè)

　　正確答案：B

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

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　　第14題：

　　下列關于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費的說法中，正確的是( )。

　　A.兩者均不包含

　　B.兩者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　正確答案：D

　　解析：投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

　　第15題：

　　在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開( )對基金的重大事項作出決議。

　　A.股東大會

　　B.基金受益人大會

　　C.董事會

　　D.基金托管人大會

　　正確答案：B

　　解析：在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事頂作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。