第1題：下列關(guān)于證券投資基金的說法，不正確的是( )。

　　A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能

　　B.由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C.基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高

　　D.基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用

　　正確答案：B

　　解析：基金有利于證券市場的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場的波動。因此，基金的存在對證券市場的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用�；�金有利于證券市場發(fā)展，體現(xiàn)為：基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。故選B。

　　第2題：基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　A.投資標(biāo)的劃分

　　B.基金的組織形式不同

　　C.投資目標(biāo)劃分

　　D.基金運作方式不同

　　正確答案：D

　　解析：按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　第3題：證券投資基金當(dāng)事人中，基金運營的核心是( )。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金投資者

　　正確答案：A

　　解析：基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。

　　第4題：股票型基金的托管費率要( )債券型基金和貨幣市場基金的托管費率。

　　A.高于

　　B.低于

　　C.等于

　　D.可能高于也可能低于

　　正確答案：A

　　解析：股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。

　　第5題：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去( )后的價值。

　　A.基金負(fù)債

　　B.證券基金的費用

　　C.各類證券的價值

　　D.基金應(yīng)收的申購基金款

　　正確答案：A

　　解析：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。故選A。

　　第6題：開放式基金所特有的風(fēng)險是( )。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.管理能力風(fēng)險

　　C.技術(shù)風(fēng)險

　　D.巨額贖回風(fēng)險

　　正確答案：D

　　解析：巨額贖回風(fēng)險，這是開放式基金所特有的風(fēng)險。

　　第7題：遠(yuǎn)期外匯合約屬于( )。

　　A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　B.貨幣衍生工具

　　C.利率衍生工具

　　D.信用衍生工具

　　正確答案：B

　　解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

　　第8題：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。

　　A.歐式期權(quán)

　　B.美式期權(quán)

　　C.修正美式期權(quán)

　　D.奇異型期權(quán)

　　正確答案：D

　　解析：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

　　第9題：以( )為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

　　A.市政債券期貨

　　B.國債期貨

　　C.市政債券指數(shù)期貨

　　D.金融債券期貨

　　正確答案：B

　　解析：各主要交易所最重要的利率期貨品種是以國債期貨為主的債券期貨。

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　　第10題：( )是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。

　　A.SPO

　　B.SPV

　　C.DHI

　　D.KII

　　正確答案：B

　　解析：特定目的機構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。選擇特定目的機構(gòu)或受托人時，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。