第14題

　　下列屬于我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員的是(　　)。

　�、�.證券公司中從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

　�、�.基金管理公司從事基金銷售的專業(yè)人員

　�、�.基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳的專業(yè)人員

　�、�.證券資信評級機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員包括：(1)證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)的管理人員。(2)基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員，基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。(3)證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。(4)證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。(5)中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

　　第15題

　　按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可分為(　　)。

　�、�.利率期權(quán)

　�、�.貨幣期權(quán)

　　Ⅲ.股權(quán)類期權(quán)

　�、�.金融期貨合約期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

　　第16題

　　下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收是(　　)。

　�、�.傭金

　　Ⅱ.過戶費

　�、�.印花稅

　　Ⅳ.托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資者在委托買專證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　第17題

　　證券登記結(jié)算公司依據(jù)《人民共和國證券法》履行的職能包括(　　)。

　　Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

　�、�.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

　�、�.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　　Ⅳ.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、Ⅳ、

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于證券投資者保護基金公司的職責(zé)。

　　第18題

　　下列選項中，屬于金融期貨主要交易制度的有(　　)。

　�、�.限倉制度

　�、�.逐日盯市制度

　　Ⅲ.集中交易制度

　�、�.有負(fù)債的結(jié)算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金及杠桿作用。(4)當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　第19題

　　銀行面臨的信用風(fēng)險可能存在于(　　)中。

　�、�.貸款業(yè)務(wù)

　　Ⅱ.債券投資業(yè)務(wù)

　�、�.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　�、�.承兌業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行面臨的主要風(fēng)險就是借款人不能履約的風(fēng)險，即信用風(fēng)險。這些風(fēng)險不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　第20題

　　根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，為投資者開立證券賬戶的機構(gòu)有(　　)。

　　Ⅰ.中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司

　　Ⅱ.中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司

　�、�.證券交易所

　�、�.中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機構(gòu)為投資者開立證券賬戶。其中，開戶代理機構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開立業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。

　　第21題

　　我國的混合資本債券的基本特征有(　　)。

　�、�.期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　�、�.發(fā)行人核心資本充足率低于4%時，可以延期支付利息

　�、�.清償順序位于一般債務(wù)之后，次級債務(wù)之前

　�、�.本息支付存在很大風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的混合資本債券具有四個基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當(dāng)發(fā)行人清算時混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，或支付該債券將導(dǎo)致支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　第22題

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照(　　)的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　�、�.保障客戶資產(chǎn)安全

　�、�.防止風(fēng)險傳遞

　�、�.方便投資者

　�、�.有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的《人民共和國證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　第23題

　　恒生流通綜合指數(shù)系列包括(　　)。

　　Ⅰ.恒生綜合指數(shù)

　�、�.恒生流通綜合指數(shù)

　�、�.恒生香港流通指數(shù)

　　Ⅳ.恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 恒生流通綜合指數(shù)系列包括恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)。

　　第24題

　　能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有(　　)。

　　Ⅰ.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　�、�.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票具有有價證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)。(2)股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　第25題

　　下列屬于金融市場功能的有(　　)。

　�、�.資本積累

　�、�.資源配置

　�、�.調(diào)節(jié)經(jīng)濟

　�、�.財富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融市場包括以下四項基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(反映功能)。

　　第26題

　　國際債券的特征有(　　)。

　�、�.資金來源廣

　�、�.發(fā)行規(guī)模小

　　Ⅲ.有國家主權(quán)保障

　�、�.沒有匯率風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險;由國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　第27題

　　我國金融市場現(xiàn)狀表現(xiàn)出的特征有(　　)。

　�、�.投資主體多元化

　�、�.利率市場化

　�、�.產(chǎn)品國際化

　�、�.分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：我國金融市場的現(xiàn)狀表現(xiàn)為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場化。(3)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營。