第 11 題

　　( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險.

　　A、市場風險

　　B、信用風險

　　C、操作風險

　　D、流動性風險

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險。

　　第 12 題

　　我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。

　　A、信托業(yè)

　　B、銀行業(yè)

　　C、保險業(yè)

　　D、債券業(yè)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　信托業(yè)、銀行業(yè)、證券業(yè)與保險業(yè)并稱為金融業(yè)的四大支柱。

　　第 13 題

　　下列不屬于證券交易所職能的是( )。

　　A、設立證券登記結算機構

　　B、確定證券發(fā)行價格

　　C、接受上市申請、安排證券上市

　　D、制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設施。(2)制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)接受上市申請、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5) 對會員進行監(jiān)管。(6)對上市公司進行監(jiān)管。(7)設立證券登記結算機構。(8)管理和公布市場信息。(9) 中國證監(jiān)會許可的其他職能。

　　第 14 題

　　下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。

　　A、融資租賃業(yè)務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B、融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

　　C、融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

　　D、融資租賃與經營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　經營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。

　　第 15 題

　　在證券市場中起中介作用的機構主要有( )。

　　Ⅰ.證券登記結算機構Ⅱ.證券公司

　�、�.會計師事務所Ⅳ.律師事務所

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產評估機構、律師事務所和資信評級機構等.

　　第 16 題

　　擴張型貨幣政策措施包括( )。

　�、�.降低法定存款準備金率

　　Ⅱ.提高再貼現率Ⅲ.降低再貼現率

　�、�.在公開市場上賣出有價證券

　　Ⅴ.擴張貸款規(guī)模

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準備金率、降低再貼現率、在公開市場上買進有價證券、擴張貸款規(guī)模等。

　　第 17 題

　　證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風險提示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協議的內容，明示證券投資的風險， 并由客戶在( )上簽字確認。

　　A、《證券交易委托代理協議書》

　　B、《證券風險客戶提示書》

　　C、《風險揭示書》

　　D、《證券客戶須知》

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風險提示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在《風險揭示書》上簽字確認。

　　第 18 題

　　投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )

　　A、申報

　　B、成交

　　C、委托

　　D、開戶

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　第 19 題

　　國家股從資金來源上看，主要有( )。Ⅰ.現有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產Ⅱ.現有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資

　�、�.經授權代表國家投資的各種機構向新建股份公司的投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　國家股從資金來源上看，主要有三個方面：(1)現有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產。(2)現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。

　　第 20 題

　　以下關于金融市場的特點說法正確的有( )。

　　Ⅰ.金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具Ⅱ.市場交易價格的不一致性

　�、�.市場交易活動的集中性Ⅳ.交易主體角色的固定性Ⅴ.市場商品的特殊性

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　金融市場的特點有：市場商品的特殊性;市場交易價格的一致性;市場交易活動的集中性：交易主體角色的可變性。