證券投資者保護(hù)基金是按照經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。設(shè)立證券投資者保護(hù)基金。保護(hù)基金制度的創(chuàng)立，是我國建立現(xiàn)代化的、符合國際慣例的資本市場的重要探索，它標(biāo)志著國內(nèi)證券投資者保護(hù)制度的正式建立，對于我國資本市場的健康發(fā)展具有重要意義。

　　保護(hù)基金公司負(fù)責(zé)基金的籌集、管理和使用，其主要職責(zé)是在證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對投資者正當(dāng)債權(quán)予以收購，以此來保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

　　例題：

　　1.證券投資者保護(hù)基金的來源有(　)。

　　Ⅰ.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈

　�、�.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　�、�.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

　�、�.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　2.結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后(　)內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　A.10個工作日

　　B.20個工作日

　　C.5個工作日

　　D.7個工作日

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后10個工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　3.(　)負(fù)責(zé)基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務(wù)監(jiān)督。

　　A.證監(jiān)會

　　B.中國人民銀行

　　C.財政部

　　D.國務(wù)院

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金的監(jiān)督管理。財政部負(fù)責(zé)基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務(wù)監(jiān)督。

　　4.保護(hù)基金公司的職責(zé)有(　)。

　�、�.籌集、管理和運作基金

　�、�.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

　�、�.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　�、�.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查保護(hù)基金公司的職責(zé)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　5.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的(　)納入證券投資者保護(hù)基金。

　　A.40%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.20%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入證券投資者保護(hù)基金。

　　6.當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)向(　)提出監(jiān)管、處置建議。

　　A.證券公司

　　B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金。當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。