1.按基金的組織形式不同，可以將基金分為(　)。

　�、�.契約型基金

　�、�.公司型基金

　�、�.封閉式基金

　�、�.開放式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的組織形式不同，可以將基金分為契約型基金和公司型基金。

　　2.在契約型基金中，負(fù)責(zé)基金的管理操作的是(　)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.董事會

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金中，基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作;基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對基金管理人的運作實行監(jiān)督。

　　3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在(　)。

　�、�.資金的性質(zhì)不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　�、�.基金的營運依據(jù)不同

　　Ⅳ.基金的投資方向不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：(1)資金的性質(zhì)不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營運依據(jù)不同。

　　4.關(guān)于契約型基金，下列說法中正確的有(　)。

　�、�.其資金通過發(fā)行基金份額來籌集

　　Ⅱ.投資者既是基金的委托人，也是基金的受益人

　�、�.依據(jù)基金公司章程營運基金

　　Ⅳ.投資者對基金運作的影響比較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。

　　5.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯誤的是(　)。

　　A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年;開放式基金沒有固定期限

　　B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不同;開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小

　　D.開放式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產(chǎn)凈值，封閉式基金一般在每個交易日連續(xù)公布

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。選項D錯誤，封閉式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　6.封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件有(　)。

　�、�.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　�、�.基金合同期限為2年以上

　　Ⅲ.基金募集金額不得低于2億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于1000人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金合同期限為5年以上，Ⅱ的說法有誤。

　　7.將基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金的依據(jù)是(　)。

　　A.基金的投資標(biāo)的

　　B.基金的存續(xù)期限

　　C.基金的資產(chǎn)配置

　　D.基金的募集方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的投資標(biāo)的劃分，基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金。

　　8.在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，(　)以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　9.投資債券基金主要面臨的風(fēng)險包括(　)。

　　Ⅰ.利率風(fēng)險

　�、�.匯率風(fēng)險

　　Ⅲ.流動性風(fēng)險

　�、�.信用風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險：一是利率風(fēng)險，即銀行利率下降時，債券基金在獲得利息收入之外，還能獲得一定的價差收益，而銀行利率上升時，債券價格必然下降。二是信用風(fēng)險，即如果企業(yè)債券本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險類債券的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌。三是流動性風(fēng)險，債券基金的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。

　　10.可以作為貨幣市場基金的投資對象的有(　)。

　　Ⅰ.銀行短期存款

　�、�.國庫券

　　Ⅲ.公司短期債券

　�、�.銀行承兌票據(jù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

　　11.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，下列可以作為目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具的有(　)。

　�、�.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　�、�.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

　�、�.現(xiàn)金

　�、�.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。

　　12.貨幣市場基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有(　)。

　�、�.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

　�、�.存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

　�、�.存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

　�、�.在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。

　　13.將基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金的依據(jù)是(　)。

　　A.基金的資產(chǎn)配置

　　B.基金的投資理念

　　C.基金的募集方式

　　D.基金的投資標(biāo)的

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的資產(chǎn)配置劃分，可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

　　14.指數(shù)基金的優(yōu)勢有(　)。

　　Ⅰ.費用低廉

　�、�.風(fēng)險較小

　　Ⅲ.在以機構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報

　�、�.可以作為避險套利的工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。

　　15.《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　)人。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

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　　16.關(guān)于保本基金的說法正確的有(　)。

　�、�.投資保本基金基本上相當(dāng)于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)

　　Ⅱ.保本基金一般不存在本金損失的風(fēng)險，是最有安全保障的基金類型

　　Ⅲ.保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具

　　Ⅳ.保本基金不得投資于權(quán)證、股指期貨等，以降低投資風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具。

　　17.關(guān)于特殊類型基金的說法正確的有(　)。

　�、�.QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金

　�、�.分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”

　�、�.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制

　　Ⅳ.LOF會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF基金不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象，Ⅳ的說法有誤。

　　18.在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品指的是(　)。

　　A.分化基金

　　B.分項基金

　　C.分類基金

　　D.分級基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”，是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。