參考答案及解析：

　　1.【答案】C。

　　2.【答案】B。解析：基金托管人在基金運作中的作用關(guān)鍵在于有利于保障基金資產(chǎn)的安全，保護基金持有人的利益。故選B。

　　3.【答案】A。解析：資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當依照《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。未取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務(wù)許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。

　　4.【答案】B。解析：股票的發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　5.【答案】D。解析：選項D屬于間接融資。

　　6.【答案】C。

　　7.【答案】D。解析：選項D應(yīng)該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元。

　　8.【答案】C。解析：交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

　　9.【答案】B。

　　10.【答案】C。解析：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會2008年4月16日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　11.【答案】A。解析：從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　12.【答案】C。

　　13.【答案】A。

　　14.【答案】C。解析：深交所，每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報做處理.

　　15.【答案】D。解析：證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

　　16.【答案】B。解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司.

　　17.【答案】A。

　　18.【答案】B。解析：按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內(nèi)容均符合ETF的申購和贖回的有關(guān)規(guī)定。

　　19.【答案】A。解析：風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質(zhì);分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。

　　20.【答案】B。解析：在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

　　21.【答案】B。解析：根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.對會員的證券自營業(yè)務(wù)實施日常監(jiān)督管理.

　　22.【答案】C。解析：金融期貨交易所實行當日無負債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當在當日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對客戶進行結(jié)算.并應(yīng)當將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。客戶應(yīng)當及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

　　23.【答案】D。解析：貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

　　24.【答案】B。解析：ETF申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

　　25.【答案】B。解析：選項B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

　　26.【答案】B。

　　27.【答案】D。解析：對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

　　28.【答案】D。解析：簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)：加權(quán)股價平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計算出來的股價平均數(shù)：修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當樣本股名單發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動時.通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性。

　　29.【答案】B。解析：交易所實行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當日結(jié)算價格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　30.【答案】B。解析：融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。故選項B正確。