參考答案及解析：

　　1.【答案】C。解析：同業(yè)拆借活動都是在金融機構之間進行，市場準入條件比較嚴格.因此金融機構主要以其信譽參與拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。

　　2.【答案】B。解析：按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長型基金注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。收入型基金強調(diào)基金單位價格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當期收益.

　　3.【答案】A。解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準及托管業(yè)務監(jiān)管、商業(yè)銀行設立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管.

　　4.【答案】D。解析：在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。

　　5.【答案】A。解析：貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　6.【答案】D。解析：股權融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。

　　7.【答案】C。

　　8.【答案】B。解析：作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。

　　9.【答案】D。解析：記賬式國債以記賬形式記錄債權。通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。投資者進行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設立賬戶。

　　10.【答案】B。解析：上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。

　　11.【答案】C。解析：連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　12.【答案】C。

　　13.【答案】C。解析：利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產(chǎn)。

　　14.【答案】C。解析：根據(jù)股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

　　15.【答案】B。解析：國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

　　16.【答案】B。解析：鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔保發(fā)行，但不強制要求擔保。

　　17.【答案】B。解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認購與轉讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認購與轉讓。

　　18.【答案】A。解析：供求關系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。

　　19.【答案】A。解析：相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。

　　20.【答案】A。

　　21.【答案】A。解析：荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一個報價為最終中標價。

　　22.【答案】A。解析：美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合貨幣單位的.如特別提款權。

　　23.【答案】C。解析：證券登記結算公司的具體職能是：對證券和資金進行清算、交收和過戶，使買入者得到證券.賣出者得到資金.

　　24.【答案】D。解析：公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。

　　25.【答案】D。解析：對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償.屬于風險分散的風險管理方式。

　　26.【答案】B。解析：非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。

　　27.【答案】B。解析：債券的溢價發(fā)行是指債券以高于面值的價格發(fā)行。

　　28.【答案】C。解析：基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當期損益。

　　29.【答案】A。解析：外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所占地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如，中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。

　　30.【答案】C。解析：公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。